Зарплатный договор со сбербанком образец. Зарплатный проект в сбербанк бизнес онлайн

Сбербанк один из крупнейших банков страны. По охвату выпуска карт для перечисления зарплаты он также держит позицию лидера. 450 тысяч компаний уже доверили свои финансы банку, в том числе, решили вопрос расчета с работающими. Одним из преимуществ зачисления денег на выплату зарплаты через Сбербанк является простота в формировании реестра и короткие сроки перечисления финансов на платежную карту.

Зарплатный проект Сбербанка представляет собой контракт двух организаций. С одной стороны банковская структура, с другой индивидуальный предприниматель. Корпоративный клиент обязуется в срок предоставить в банк реестр с данными работников, счетов и сумм для зачисления. В свою очередь банк обязуется оперативно перечислить денежные суммы на банковские платежные карты работников.

Все действия осуществляются в дистанционном режиме . Предусмотренное время банковской операции — 90 минут . Но как правило зачисление происходит в течение 10 минут.

В первую очередь для подключения услуг нужно чтобы корпоративный клиент был зарегистрирован в сервисе «Сбербанк Бизнес Онлайн ». После подписания контракта в личном кабинете активируется новый раздел.

Для проверки работы сервиса совершается две экспериментальные транзакции.

Зарплатный проект Сбербанка — тарифы для юридических лиц

Сотрудничество юридических лиц и индивидуальных предпринимателей с Сбербанком дает возможность пользоваться в рамках проекта такими предложениями :

Расчеты с сотрудниками , наличные и безналичные операции;
Зачисление сумм на банковскую карточку;
Обналичивание собственных денег ;
Возможность осуществлять операции удаленно через интернет сервис .

Оформление договора происходит на платной основе . Стоимость обслуживания проекта зависит от суммы, которая будет ежемесячно перечисляться через интернет сервис.

Если корпоративный клиент пользуется дополнительными услугами, то для него могут быль организованы программы лояльности.

Для корпоративных пользователей перечисление зарплаты организовывают на таких условиях :

Тарифы и условия предоставления услуг могут меняться в зависимости от оборота денежных сумм и подключения дополнительных услуг.

Если сотрудник компании желает получить индивидуальную карту, то комиссии по ней будут разъяснены лично работником банка.

Предложения для ИП без сотрудников

Законодательно предусмотрено что индивидуальный предприниматель не может начислять заработную плату себе сам. Нередко оформление сервиса по зачислению заработной платы является инструментом перечисления денежных средств ИП на карту физического лица. Это более выгодно для владельца счетов, так как это один и тот же человек.

Доход бизнесмена переводится через счет, открытый под зачисление зарплаты. Зарплатный проект Сбербанк для ИП без сотрудников позволяет снизить комиссию за перевод денег до 0,3% .

Банковская операция осуществляется через сервис Сбербанк Онлайн — зарплатный проект для субъектов малого бизнеса. Для вывода денежных средств предприниматель самостоятельно формирует реестр для зачисления. Выплата относится к категории «прочие выплаты ».

Преимущества для получателей зарплаты

Если организация становится клиентом Сбербанка по перечислению денег на оплату труда, то её работники и бухгалтерия становятся обладателями ряда преимуществ.

Зарплатный проект Сбербанка — инструкция для бухгалтера:

В первую очередь бухгалтерия может пользоваться упрощенным порядком выдачи зарплаты . Начисленные средства перечисляются на платежную банковскую карточку. Нет необходимости вести крупную сумму из банка в организации, обеспечивать их сохранность и организовывать выдачу работникам.

За бухгалтером остается начисление заработной платы, работа с налогами, составление ведомости для банка. Согласно данным зарплатной ведомости денежные средства перечисляются на платежные карты работников.

Для представителей малого предпринимательства карты Сбербанка для начисления заработной платы — это прекрасная возможность сэкономить на работе кассира.

Кроме того, организовать перечисление заработной платы через Сбербанк можно не открывая расчетный счет.

Положительные моменты получения зарплаты для сотрудников компаний через карты банка:

возможность получить наличные деньги в любой момент после начисления в удобное время и в любом банкомате;
достаточное количество банкоматов, работающих без комиссии ;
возможность снять любую сумму денег в любое время ;
возможность переводить деньги без комиссий ;
возможно осуществлять безналичный расчет , оплачивать покупки в интернете, оплачивать коммунальные счета, платить налоги;
приложение «мобильный банк » дает множество возможностей для своих пользователей;
после шестимесячного сотрудничества, клиент может оформить дополнительно кредитку Сбербанка , а также воспользоваться предложениями ипотечных и потребительских займов на льготных условиях ;
можно сделать дубликат платежного инструмента для своей семьи;
карта может быть оформлена на условии ;
владельцы банковских карт часто становятся участниками акций и пользуются различными бонусами .

Бухгалтера предприятий имеют еще одно преимущество. Это возможность перечисления средств самостоятельно через личный кабинет. А также выполнять онлайн ряд других процедур. Для входа в личный кабинет есть логин и пароль, который бухгалтер получает при подключении данного сервиса.

Карта Сбербанка — это выгодно и удобно как для корпоративных клиентов, так и для индивидуальных пользователей.

Видео: преимущества использования зарплатного проекта от Сбербанка

Зарплатный проект Сбербанка представляет собой комплекс услуг для владельцев бизнеса и частных лиц. Он позволяет перечислить денежные средства сотрудникам в течение 5 минут, а начать ими пользоваться – уже через 2 часа. В зависимости от пожеланий работодателя и его сотрудников, заключается договор на индивидуальных условиях.

[ Скрыть ]

Преимущества зарплатного проекта Сбербанка

Неоспоримым преимуществом Сбербанка являются интернет-сервисы для юридических и физических лиц, мобильные приложения и 78 000 банкоматов и терминалов. Это дает возможность не только получать денежные средства по всей России, но и делать платежи в любое удобное время.

Для бизнеса

Заключение договора зарплатного проекта со Сбербанком предполагает подключение предприятию системы дистанционного банковского обслуживания « Сбербанк Бизнес Онлайн », который уже дает свои выгоды: например, интеграция с 1С и круглосуточная поддержка.

Вместе с этим владельцы бизнеса получают ряд преимуществ:

Снижение нагрузки на бухгалтерию. Теперь для выплаты заработной платы достаточно сформировать соответствующий реестр и направить его через «Сбербанк Бизнес Онлайн».
Безопасность и экономия. Исчезает необходимость снятия большой суммы денежных средств в банке, их транспортировки до офиса, хранения и выдачи непосредственно каждому сотруднику.
Перечисление заработной платы в любой регион России. Предприятие может рассчитываться со своими работниками независимо от места их труда и жительства. Для этого необходимо заключить централизованный договор зарплатного проекта.
Выплата зарплаты быстро и вовремя. Если на расчётном счете есть необходимый остаток, банк зачислит денежные средства на карты сотрудникам в течение 10–90 минут.
Услуга «Банк на работе». За организацией закрепляется персональный менеджер, который проведет консультацию по банковским продуктам в офисе компании. Кроме того, договором зарплатного проекта возможно оговорить установку банкомата на территории предприятия.

Для сотрудников

Зарплатный проект Сбербанка сотрудникам юридического лица дает свои плюсы:

получение зарплаты без очередей в удобное время;
снятие денежных средств с карты в любом банкомате Сбербанка по всей России без комиссии;
осуществление переводов с карты на карту бесплатно;
оперативный доступ к информации и управлению счетом без посещения отделения банка при помощи онлайн сервисов, приложения для смартфона и услуги «Мобильный банкинг»;
функция бесконтактной оплаты Apple Pay, Samsung Pay, Android Pay;
выгодные условия по кредитам и банковским картам;
возможность увеличения платежного лимита карты путем оформления овердрафта;
бонусы при совершении покупок в рамках программы «Спасибо от Сбербанка»;
дополнительный доход без усилий с сервисом «Копилка»;
скидки от партнеров банка;
оформление карты на родственников или иных доверенных лиц в дополнение к зарплатной.

Ставки по ипотеке Тарифы по кредитным картам Ставки по потребительским кредитам Тарифы по банковским картам

Зарплатный проект позволяет получить потребительский кредит не выходя из дома. Нет необходимости предоставлять в банк справку о доходах и иные документы. Достаточно подать заявку на сайте. В течение 15 минут после ее одобрения денежные средства поступят на карту.

Как стать участником зарплатного проекта

Чтобы оформить зарплатный проект в Сбербанке, работодателю необходимо связаться с представителем банка, подав заявку на сайте и дождавшись звонка или обратиться в отделение, обслуживающее юридических лиц.

Подготовить пакет документов.
Подключить систему «Сбербанк Бизнес Онлайн».
Ознакомиться с тарифами и условиями предоставления услуг в рамках зарплатного проекта.
Заключить договор путем присоединения к указанным выше условиям, подписав соответствующее заявление.

Если организация не имеет расчетного счета в банке, открывать его необязательно. Но подписание договора на расчетно-кассовое обслуживание упростит процесс выплаты заработной платы, так как в этом случае банк может самостоятельно формировать платежное поручение на сумму реестра. Для этого нужно присоединиться к соответствующим «Условиям предоставления услуг в рамках «зарплатных» проектов».

После выполнения всех инструкций банк выпускает именные зарплатные карты платежных систем Visa, MasterCard и МИР.

Пакет документов для зарплатного проекта Сбербанка

Пакет документов, необходимых для процедуры оформления зарплатного проекта Сбербанка, включает:

условия предоставления услуг в рамках «зарплатных» проектов и заявление о присоединении к ним;
условия предоставления услуг в рамках «зарплатных» проектов без возможности формирования Банком расчетного документа от имени и по поручению Клиента и заявление о присоединении к ним (выбирается один из указанных видов условий по усмотрению предприятия);
доверенность на открытие счета, выпуск и получение карты и ПИН-конверта;
образцы оттиска печати и подписей уполномоченных лиц;
список контактных лиц;
перечень допустимых видов зачислений по договору о предоставлении услуг в рамках «зарплатных» проектов;
реестр на открытие счетов и выпуск карт;
опросный лист физического лица-нерезидента;
информационные сведения юрлица или индивидуального предпринимателя.

Если юридическое лицо ранее не имело договорных отношений со Сбербанком, потребуется предоставить уставные документы, а при желании открыть расчетный счет – пакет бумаг для заключения договора расчетно-кассового обслуживания.

Зарплатный проект Сбербанка для ИП

Если у индивидуального предпринимателя есть штат сотрудников, он может воспользоваться услугами в рамках зарплатного проекта наравне с юридическими лицами. Особенностью является только то, что перечисление заработной платы самому себе запрещено законодательством Российской Федерации.

Зарплатный проект Сбербанка для юридических лиц

Условия обслуживания юридических лиц в рамках зарплатного проекта зависят от вида выпускаемых банковских карт, а комиссия за зачисление денежных средств на счета держателей карт оговаривается при заключении договора.

Услуги, которые предоставляются бесплатно:

Выпуск и перевыпуск банковской карты. Комиссия взимается только в случае ее утери.
Годовое обслуживание. Такая возможность есть практически для всех видов банковских карточек и зависит от условий договора.
Зачисление денежных средств на счет. Для большинства карт комиссия удерживается только при оказании услуги сторонней кредитной организацией.
Получение наличных в кассах и банкоматах Сбербанка. Плата взимается при превышении суточного лимита и при снятии через другие банковские учреждения.
Оплата товаров и услуг в магазинах, салонах и других точках.
Получение информации по счету карты на электронную почту или в структурных подразделениях банка.

На получение наличных денежных средств банк устанавливает ежемесячные и ежедневные лимиты, которые зависят от категории банковской карты и колеблются от 50 тыс. до 1 млн рублей в сутки и от 500 тыс. до 30 млн — в месяц. Чем выше уровень пластика, тем больше лимит и тем дороже может обойтись обслуживание.

Описание процесса создания зарплатной ведомости в видео, снятом каналом «Сбербанк для бизнеса».

Индивидуальный зарплатный проект Сбербанка

Руководители предприятий могут обслуживаться на индивидуальных условиях. Для них Сбербанк предлагает два эксклюзивных тарифных плана:

Наименование тарифа	Условия подключения	Предоставляемые услуги	Обслуживание
«Премьер»	Наличие вкладов на общую сумму не менее 400 тыс. рублей и получение заработной платы в размере от 50 тыс. рублей	премиальные банковские карты, повышенная процентная ставка по вкладам, комфорт в аэропортах по всему миру; специальные программы страхования, страхование покупок, продленная гарантия, юридическая поддержка; льготные курсы на операции с обезличенными металлическими счетами и валютой, скидки на предоставление индивидуальных банковских сейфовых ячеек, возврат налогов; отдельные офисы обслуживания (например, Краснодар располагает 5 такими отделениями, а Москва — 22)	Бесплатно – первые два месяца и при суммарном остатке на всех счетах от 2,5 млн рублей и более. 2500 рублей – с третьего месяца при невыполнении условия об остатках
«Первый»	Размер средств, размещенных в продуктах Сбербанка, должен превышать 5 млн рублей для региональных отделений банка и 15 млн рублей для Московского региона	личный менеджер, отдельная линия контактного центра, приоритетное обслуживание; повышенная процентная ставка по вкладам, комфорт в аэропортах по всему миру; специальные программы страхования, страхование покупок; льготные курсы на операции с обезличенными металлическими счетами и валютой, скидки на предоставление индивидуальных банковских сейфовых ячеек, бесплатные переводы в рублях, возврат налогов	10 тыс. рублей в месяц.

Как подавать сведения в рамках зарплатного проекта?

Для подачи любых сведений нужно войти в «Сбербанк Бизнес Онлайн» и в главном меню выбрать «Продукты и услуги», а затем «Зарплатный проект».

Этот раздел позволяет:

добавить нового сотрудника;
перечислить денежные средства сотрудникам;
импортировать выплаты по зарплатному проекту;
выпустить зарплатные карты;
создавать или импортировать готовые ведомости и направлять их в банк;
экспортировать файлы с открытыми счетами.

Первое, что требуется для начала работы с зарплатным проектом – это сформировать и направить в банк реестр на открытие счетов и выпуск карт:

Добавить в систему каждого сотрудника на одноименной вкладке, нажав на кнопку «Новый сотрудник», и заполнить все поля формы.
Перейти на вкладку «Выпуск зарплатных карт», нажать на кнопку «Выпуск карты», заполнить все поля формы и подписать документ.
Выгрузить из системы файл со списком счетов, которые были открыты после обработки банком реестра на выпуск карт. Это можно также сделать во вкладке «Выпуск зарплатных карт», перейдя по ссылке «Расширенный поиск» и задав необходимые параметры: вид договора, дату открытия счета, реестры и способ выгрузки.
После этого можно направлять в банк зарплатные ведомости.

Заполнение данных для нового сотрудника Добавление карточного счета сотрудника Выпуск зарплатных карт

На видео канала «Сбербанк для бизнеса» подробно показано, как загрузить зарплатный реестр и начислить зарплату.

Карты в рамках зарплатного проекта Сбербанка

Сбербанк выпускает зарплатные карты 4 категорий. Комиссия за обслуживание зависит от договоренности между банком и работодателем, но имеет ограничения, установленные тарифами . Чем выше класс пластика, тем больше у него преимуществ и больше стоимость.

Вид карты	Название	Достоинства	Стоимость годового обслуживания (определяется договором), руб.
	Visa Gold / MasterCard Gold / Мир Золотая	бесплатный мобильный банк; лимит снятия наличных до 300 тыс. рублей в день.	0-3 000
	Visa Platinum	начисление до 20% бонусов «СПАСИБО»; скидка на такси бизнес-класса 20% с Wheely и Gett; скидка на аренду автомобилей 20% с Avis, упаковку багажа с PACK& FLY; лимит снятия наличных до 500 тыс. рублей в день; бесплатный мобильный банк.	0-10 000
	Visa Classic / MasterCard Standard	бесконтактный способ оплаты;	0-900
	МИР Классическая	бесконтактный способ оплаты; лимит снятия наличных до 150 тыс. рублей в день; участие в бонусной программе «Спасибо от Сбербанка».	0-750
	Visa Classic «Аэрофлот»	бесконтактный способ оплаты; лимит снятия наличных до 150 тыс. рублей в день.	450-900
	Visa Gold «Аэрофлот»	начисление миль Аэрофлота за каждую покупку; расходование миль за повышение уровня обслуживания при перелетах; возможность перечисления миль на благотворительность; бесконтактный способ оплаты; бесплатный мобильный банк; лимит снятия наличных до 300 тыс. рублей в сутки.	0-3500
	Visa Classic «Молодежная» / MasterCard Standard «Молодежная»	Visa Gold «Подари жизнь»	0,3% от суммы покупок перечисляется на благотворительность; 50% платы за первый год обслуживания карты банк из своих доходов перечисляет на благотворительность; бесконтактный способ оплаты; повышенные бонусы «СПАСИБО»; лимит снятия наличных до 300 тыс. рублей в сутки; бесплатный мобильный банк.	2 000-4 000

Кроме перечисленных банковских карт, Сбербанк выпускает также Visa Infinite, которая становится доступна при подключении пакета услуг «Первый». Отдельные виды пластика появляются в период проведения акций. Актуальный перечень карт и тарифов по ним можно уточнить на официальном сайте Сбербанка .

Как отключить зарплатный проект Сбербанка

При желании отключить зарплатный проект, юрлицу необходимо расторгнуть договор о предоставлении этой услуги. Для этого требуется подать соответствующее заявление в банк за 15 календарных дней до даты предполагаемого расторжения и заплатить комиссию за ранее оказанные услуги.

Физическому лицу для отказа от зачисления ему денежных средств в рамках зарплатного проекта в Сбербанке достаточно обратиться к своему работодателю, который исключит сотрудника из ведомости и направит заявление в банк для изменения статуса карты.

Видео

О преимуществах зарплатного проекта Сбербанка можно также посмотреть на видео с канала «Сбербанк для бизнеса».

Зарплатный проект Сбербанка – это весьма удобный инструмент, позволяющий предприятиям и организациям выплачивать своим сотрудникам заработную плату на банковскую карту самого крупного российского банка.

Зарплатный проект Сбербанка: принципы работы

Компании, остановившие свой выбор на данном инструменте от Сбербанка, существенно упрощают процедуру по выплате сотрудникам зарплаты. Для этого следует заключить с банком соответствующий договор, причем здесь никаких трудностей возникнуть не должно, ведь схема заключения документа упрощена по максимуму: она, в частности, предусматривает даже возможность онлайн-обращение в любое из отделений Сбербанка.

Если предприятие или компания ранее уже сотрудничали со Сбербанком, то для того, чтобы присоединиться к столь удобному инструментарию, как зарплатный проект, будет достаточно поджать соответствующее заявление. Если же компания, которой понравился проект, ранее не сотрудничала с банком, то от нее потребуется предоставление полного пакета документов.

В большинстве случаев финансовое учреждение оставляет за собой право изменять существующие опции или вводить новые, не заключая при этом никаких дополнительных соглашений. Впрочем, на практике банк все-таки информирует клиентов о такого рода изменениях, как минимум в виде электронного письма или СМС-сообщения.

После успешного завершения процедуры оформления договора наступает следующий этап, на котором компания и банк организовывают получение сотрудниками дебетовых карт и открытие банковских счетов. Сотрудники крупных предприятий при этом получают карты непосредственно по месту работы, тогда как персоналу небольших компаний нужно будет посетить банк, впрочем, много времени это не отнимет.

Инструкция для бухгалтера, созданная специалистами Сбербанка для того, чтобы пользование инструментом зарплатный проект стало еще более простым, детально разъясняет, как проводить ту или иную операцию. Если же говорить очень коротко, то процесс выглядит так:

компания перечисляет в Сбербанк на открытый там единый счет общую сумму оплаты труда сотрудников за месяц;
банку предоставляется информация о размере начисленной зарплаты по каждому из работников – бухгалтер компании проводит все расчеты в программе, с которой он работает, после чего зарплатные ведомости направляются в финансовое учреждение – либо воспользовавшись реестром в системе Сбербанк Бизнес Онлайн, либо почтовым сообщением на электронный почтовый ящик с вложенным файлом, заверенным электронной подписью;
сотрудники Сбербанка переводят указанные компанией суммы на счета персонала. Период перечисления средств при этом указывается заранее.

Выгода для компаний, выбравших зарплатный проект Сбербанка

Преимущество для компании, выбравшей зарплатный проект Сбербанка, заключается в существенной экономии средств, ранее тратившихся на обналичивание денег. Помимо этого, отпадает необходимость всякий раз при выдаче зарплаты пересчитывать крупные суммы наличных, привлекающие к тому же ненужное внимание криминального мира.

Более того, у крупной организации даже есть возможность запросить у банка установку в офисе или на собственной территории банкомата, через который ее сотрудники смогут обналичивать поступившие на карточку деньги. Это решает проблему длиннющих очередей, выстраивавшихся ранее у кассы в день зарплаты, ведь средства сотрудники могут снять и в любой другой день или же вообще пользоваться картой для осуществления безналичных расчетов. Небольшие компании получают ощутимую для них экономию, ведь кассир, отвечающий за материальные ценности, здесь уже не нужен, а значит, можно сэкономить на зарплате.

Вся работа бухгалтера будет сведена здесь только лишь к правильному подсчету заработной платы сотрудников, отправке в банк соответствующей ведомости, и перечислению финансовому учреждению единой суммы.

Стоит также отметить такой момент, как регистрация в Сбербанк Бизнес Онлайн. Сделав это и выбрав зарплатный проект, компания получает возможность дистанционно подавать в финансовое учреждение реестры и контролировать ситуацию по единому счету: иными словами, весь процесс взаимодействия переводится в виртуальное пространство, и физическое посещение банка уже становится необязательным.

Выгода для сотрудников

Помимо компании, выгоду от участия в зарплатном проекте крупнейшего банка РФ получают также и сотрудники. Во-первых, они получают банковские карты международного формата, то есть воспользоваться ею можно будет и за пределами Российской Федерации. Помимо этого, есть возможность производить различные финансовые операции по карте в режиме удаленного доступа. Впрочем, это далеко не все преимущества, ведь имея карту Сбербанка, можно:

оформить ипотечный кредит на весьма лояльных условиях;
получить кредит, в том числе и целевой, по более выгодной для заемщика процентной ставке, отличающейся от ставки, предусмотренной для обычных клиентов, в меньшую сторону;
оформить для родственника дополнительную банковскую карту на этот же счет: например, ваша половинка может воспользоваться средствами семейного бюджета, находясь на значительном расстоянии, и при этом не потребуется делать никаких дополнительных денежных переводов;
расплачиваться накапливаемыми на карте баллами в рамках программы «Спасибо» в определенных интернет-магазинах и традиционных точках продаж;
пользоваться скидками, предоставляемыми компаниями MasterCard и Visa.

Стоит также отметить столь важный момент, как безопасность ваших средств. Даже при утрате кошелька вы ничего не теряете в финансовом плане, поскольку банковская карта блокируется банком, и, соответственно, все находившиеся там средства и дальше будут оставаться на счету – никто другой к ним доступа уже не получит. Ну и, наконец, такой приятный момент, как ставка получения дохода – от вас требуется переводить средства на свой сберегательный счет, где они постепенно приумножаются.

Получая заработную плату на карту, сотрудники экономят свое время. Ведь, как уже говорилось выше, уже не нужно ждать своей очереди у заветного окошечка с надписью «Касса»: деньги просто начисляют на счет, после чего воспользоваться ими можно будет по собственному усмотрению – снять в любой удобный день, оплатить коммунальные платежи, заплатить за Интернет, пополнить баланс на телефоне. На самом деле вариантов масса, ведь банковская карта Сбербанка открывает очень широкие возможности, делая жизнь ее владельца более комфортной. Также следует помнить, что банковские карты Сбербанка обслуживаются всеми финансовыми учреждениями на территории Российской Федерации без всяческих комиссий.

Претендовать на участие в зарплатой программе крупнейшего госбанка страны может практически любая компания. Ранее для банков сотрудничество с небольшими компаниями было неинтересным – все свои усилия банкиры сосредотачивали на работе с крупными холдингами, однако в настоящее время приоритеты изменились, и сегодня присоединиться к проекту может даже фирма, штат которой насчитывает несколько десятков человек, выплачивающая заработную плату официально.

Подытоживая, хотелось бы отметить еще некоторые моменты, такие, например, как овердрафт, предусмотренный в зарплатном проекте Сбербанка. Ставка за использование здесь составляет 20 процентов, а в случае нарушения условий оплаты накладывается 40-процентная пеня. Для организаций месячное обслуживание РКО обойдется в 3,5 тысячи рублей, при этом абонплаты за годовое обслуживание финансовым учреждением счета здесь не предусмотрено.

Работник, в случае увольнения с предприятия, на котором он получил зарплатную карту, может от нее отказаться – для этого следует обратиться в соответствующий отдел Сбербанка. Но есть и второй вариант – картой можно пользоваться и дальше, только ее владельцу придется обратиться в банк для замены тарифного плана на стандартный, поскольку теперь оплачивать ее обслуживание будет уже не предприятие, а он сам.

Сбербанковский зарплатный проект – это комфортный инструмент, благодаря которому на счета работников зачисляется заработная плата. Пользуясь таким инструментом, фирма-клиент уменьшает свои издержки и трудозатраты в ходе осуществления процедуры выплаты зарплаты своему рабочему персоналу. Еще компании доступны различные льготы. Далее мы поговорим о том, что представляет собой зарплатный проект Сбербанка: инструкция для бухгалтера. Отметим все преимущества этой системы.

Зарплатный проект обладает многими преимуществами для организаций

Какую выгоду могут извлечь из проекта юридические лица

Преимущества для различных организаций и предприятий заключаются в следующем:

Не нужно платить, если обналичивается общая сумма заработной платы учреждения.
Банковской организацией предусмотрены лояльные тарифы – и речь идет не только об обслуживании счета, но и о других важных услугах. Все они входят в зарплатный проект фирмы. Цена устанавливается индивидуально для каждого случая.
Соглашение оформляется по упрощенной схеме. Под эти цели специально используют договор-конструктор.
Серьезные клиенты имеют право на подачу заявки на монтаж банкомата конкретно в самом здании учреждения. Таким образом, у рабочего персонала учреждения появится возможность забирать свои деньги, не покидая офисную территорию.

Каким образом функционирует такой проект

Фирма-клиент подписывает соглашение с банковской организацией. Документ оформляется с применением самой простой схемы. Заявка может быть оформлена и на удаленной основе – можно воспользоваться режимом онлайн.

Сразу после того, как документы подписаны, фирма и банковская организация выдают работникам пластиковые карты. Далее, каждому открывают отдельный счет. Проект работает таким образом:

Бухгалтер компании осуществляет перевод общей суммы зарплаты на единый банковский счет. Последний открывается на имя фирмы, являющейся клиентом.
В офис банковской организации направляют ведомость. В ней отражают информацию о заработной плате каждого из работников. Для ип без работников все еще гораздо проще.
Кредитное учреждение во временной период, прописанный в соглашении, переводит финансы на зарплатные карточки работников (исходя из предоставленной организацией ведомости).

Важный момент: будет лучше, если компания-клиент пройдет регистрационный процесс в специально созданном для этого сервисе «Сбербанк бизнес онлайн». Он допускает возможность дистанционной подачи ведомостей, тотальный контроль расположения финансов на счете фирмы.

Чтобы сотрудничать с кредитной организацией, бухгалтер необязательно должен ехать в само отделение.

Каким образом осуществляется подача информации в рамках рассматриваемого проекта

Отправление информации о заработной плате может быть и удаленным. С этой целью на банковском сайте необходимо заполнить бланк с отражением всей информации об учреждении. Так, в бланке указывается:

Полное наименование.
Общее время функционирования учреждения.
Количество работников.
Суммы, входящие в месячный фонд оплаты труда.
Контактные данные об учреждении.
Представитель.

Как только выдают документы, учреждение получает персонального менеджера – конкретного сотрудника банка, который будет оформлять документы. Этот же человек будет решать все вопросы, возникающие в ходе действия договора обслуживания.

Подключение к проекту требует заполнения заявлений

Российским банком разработан комфортный инструмент, позволяющий выпускать зарплатные карты для граждан. Оформлять их теперь гораздо проще и удобнее.

Инструктаж по оформлению реестра:

На компьютерное устройство загружается программа «Реестр, позволяющий открывать счета». Загрузить его можно, воспользовавшись официальным сайтом Сбербанка.
Реестр должен быть заполнен полностью. Прописывается информация о рабочем персонале. Далее, осуществляется нажатие кнопки «Экспорт».
Документ должен обладать соответствующей отметкой – электронной цифровой подписью (ЕЦП).

Последний этап – направление Реестра в банковскую организацию

Требования таковы:

Карта выпускается бесплатно, платить за обслуживание банку ничего не нужно.
Снимать финансы в банкоматах (не превышая суточный лимит) можно также бесплатно.
Карта предполагает открытие овердрафтной линии. Ставка составляет 20% годовых.
При установке лимита по суткам на обналичивание учитывается тип карты. Если она – классическая, лимит в сутки составляет 50 000 рублей. Если платиновая – 1 000 000 рублей.
На финансы, обналиченные поверх пределов, начисляют комиссию.

Реестр сотрудников в рассматриваемом проекте имеет следующие строки:

Анкетная информация о работнике.
ФИО всех работников на латинском языке. Эти сведения прописываются в автоматическом режиме – сразу после того, как отражаются факты на русском языке.
День рождения, место проживания, гражданство.
Регистрационный адрес.
Серия и номер удостоверения личности.
Персональный код, с помощью которого гражданин будет идентифицирован.
Контакты работника.
Должность, занимаемая работником в организации.
Личная электронная почта.
Тип заказываемого банковского продукта.
Информация о кредитном учреждении (как называется филиал, какой у него код).

Как только все сведения о рабочем персонале внесены, реестр экспортируют. Сайт банка имеет специальную кнопку под эту цель. Визирование документа осуществляется при помощи электронной цифровой подписи. Ее проставляют уполномоченные лица учреждения. Далее, происходит отправление в банк.

Если инструктаж будет чем-то дополнен, Сбербанком будет осуществлена разработка новых сервисов. Компанию-клиента подключат к ним в автоматическом порядке.

Запуск зарплатного проекта

Плюсы для работников организации:

Возможно оформление дополнительных карточек для родных и членов семьи.
У граждан-клиентов рассматриваемого проекта появится возможность брать кредиты, кредитки. Также они смогут оформлять ипотечное кредитование и пользоваться иными привилегиями.
Работники участвуют в разных скидочных предложениях, поступающих от банковских партнеров.
У любого из клиентов есть возможность стать участником бонусной программы «Спасибо» от банковской организации.
Находясь за пределами российской территории, банковский клиент сможет оплатить любую услугу, пользуясь международной картой банка.
При утрате либо хищении банковской карточки достаточно просто позвонить в техподдержку, и ее заблокируют. Своих денег клиент не лишится.
Личные сбережения доступны в любое время дня и ночи. Банкоматы Сбербанка есть по всей стране.
При накоплении денег на счету карты, у человека появляется возможность получать дополнительную прибыль – а именно процентные начисления от банковской организации.
С помощью мобильного банка можно узнать, в каком состоянии находится счет, и какие операции были проведены по карте. Достаточно просто отправить смс-уведомление на мобильный пользователя.
Благодаря интернет-банкингу возможно осуществление переводов в любое удобное время. Также возможна оплата услуг, штрафных санкций ГИБДД, закрытие долгов. Платить за эту услугу клиенту не придется.

Какие моменты обязан учитывать клиент – юридическое лицо, заключая соглашение:

При оформлении такого договора клиент соглашается с тем, что присоединяется к публичным условиям, обозначенным на сервисе фирмы.
Если осуществляется внесение изменений, подписание дополнительного соглашения с клиентом не производится.
Если появились какие-то изменения и поправки на законодательном уровне, все клиенты, оформившие договор-конструктор, обязаны их придерживаться (без заключения дополнительного соглашения).

Подводя итоги, можно сказать о том, что российский Сбербанк регулярно улучшает продукты для граждан и юридических организаций. И зарплатный проект не является исключением. Кроме того, такой проект – это идеальный вариант и для ИП без сотрудников.

Пользование сбербанковской программой позволяет сделать проще процедуру выплаты зарплаты работникам. Кроме того, она способствует уменьшению расходов учреждения при проведении данной процедуры.

Сбербанк занимает лидирующие позиции по зарплатным проектам. По данному направлению он сотрудничает с более 450 тысяч корпоративных клиентов. Среди основных достоинств этого продукта пользователи отмечают простоту формирования зарплатного реестра и минимальные сроки зачисления средств на карты сотрудников.

Особенности зарплатного проекта в Сбербанке

Зарплатный проект в СББОЛ представляет собой двухсторонний договор между юридическим лицом или ИП и банком, по которому одна сторона обязывается предоставить реестр для зачисления заработной платы и прочих выплат, а вторая - своевременно произвести перечисление средств на счета адресатов. Операция осуществляется в дистанционном режиме. Максимальное время на зачисление денег ― 90 минут, на практике эта процедура занимает около 10 минут.

Зарплатный проект может быть подключен только клиентам, работающим в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн». После заключения договорных отношений в личном кабинете клиента формируется новый раздел. Для подтверждения работоспособности сервиса проводятся 2 пробных перечисления на минимальную сумму.

Предоставляется клиентам на платной основе. Тариф СББОЛ зависит от величины ежемесячного фонда оплаты труда, который планируется перечислять через онлайн-сервис. Так, если общая сумма перевода на карты сотрудников составляет до 400 тысяч рублей, то плата составляет 0,4% от суммы. От 400 до 600 тысяч рублей - 0,3%, от 600 тысяч до 1 млн. рублей - 0,2%, свыше 1 млн. рублей - 0,1%. При расширении сотрудничества с банком (приобретении дополнительных продуктов) услуга может предоставляться бесплатно, независимо от объема перечисления. На стандартных условиях снятие денег с расчетного счета на выплату заработной платы облагается комиссией 0,7% от суммы.

Алгоритм создания, редактирования и отправки зарплатной ведомости

Подробная инструкция по работе с зарплатным проектом в Сбербанк Бизнес Онлайн представлена на официальном сайте банка. Для создания реестра на выплату вознаграждения за труд сотрудникам нужно выполнить следующие действия:

Войти в личный кабинет СББОЛ, перейти в раздел «Платежи и переводы», выбрать подраздел «Зарплатная ведомость».

Произвести редактирование реестра (выбрать счет списания средств, вид зачисления (зарплата, аванс, отпускные, материальная помощь, прочие выплаты), номер договора (подкачивается автоматически), контактное лицо, производящее выплату, период).

Активировать опцию «Добавить», перейти в раздел «Новая позиция к выплате», ввести обязательные реквизиты (ФИО получателя, номер расчетного счета карты, сумму перевода), нажать «Сохранить».

Для перечисления выплат сотрудникам, которые ранее были заведены в реестр, необходимо перейти в раздел «Выбрать из справочника». В открывшемся окне «сбербанк биз онлайн » будут указаны все сотрудники, останется только выбрать получателя средств.

При отработке системой ведомости возможно 4 статуса:

«Принят системой «. Это означает, что документ ушел в обработку в банк.
«Обработка АБС «. Документ взят в работу автоматизированным центром.
«Исполнен «. Деньги перечислены получателям.
«Отказ АБС «. Реестр содержит ошибки, поэтому отклонен банком.

Для формирования реестра в рамках зарплатного проекта не обязательно осуществлять вход в Сбербанк Бизнес Онлайн. Этот файл может быть подготовлен в 1С и выгружен в систему, если между программами настроена интеграция.

Зарплатный проект - это отличное решение для бизнеса, позволяющее не только сэкономить на комиссии за перечисление средств, но и повысить лояльность сотрудников.