Elszámolási és készpénzes szolgáltatások
- a bank tevékenységének egyik kiemelt területe, amely sokféle tevékenységet foglal magában banki szolgáltatások. Az RKO Application Complex a különböző szakaszokhoz kapcsolódó összes üzleti folyamat kezelésére szolgál életciklus az ügyfél elszámolási és készpénzszolgáltatási szerződései. A készpénzes elszámolási szerződésekkel végzett műveletek könyvelése és analitikus könyvelése a bankok belső követelményeinek és a jogszabályoknak megfelelően megszervezésre került, a tömeges műveletek végrehajtása, azok többlépcsős ellenőrzésének lehetősége, kényelmes dokumentumbevitel, rugalmas beállítások a különféle nyomtatott dokumentumokhoz. nyomtatványok biztosítottak voltak.
Megoldandó problémák:
- Készpénzes elszámolási megállapodások fenntartása orosz valutában
- Készpénzes elszámolási szerződések vezetése devizában
- Munka csekkfüzetekkel
- Beszedésre átvett továbbított dokumentumok elszámolása
- Kamatfelhalmozás
- Jutalékok levonása
- A készpénzes elszámolási számlákra vonatkozó korlátozások
- Exportbevétel elszámolása és felosztása; valuta fordított eladása
- 1-es számú kartoték vezetése határidőre
- Egy iratszekrény karbantartása 1 felfüggesztett műveletekhez
- Irattár karbantartása 2
- A vállalkozás készpénzfegyelmének ellenőrzése
A „Gyűjtemény” rész alkalmazásai az ügyfeleknek nyújtott szolgáltatások teljes körének elszámolása: az ügyfelektől történő készpénz beszedési műveletek, annak újraszámítása és jóváírása az ügyfél számláján, szállítás Pénzés értéktárgyakat, valamint saját egységeik gyűjtését.
Megoldandó problémák:
- Ügyfelekkel kötött beszedési szerződések elszámolása
- Belső beszedési szerződések elszámolása
- Táska könyvelés
- Jelentés
Alkalmazáskomplexum „Karbantartás és könyvelés készpénzes tranzakciók»
készpénzes tranzakciók banki megszervezésére.
Megoldandó problémák:
- Készpénz átvétele és kiadása
- Pénztári jelentés
- Bizonylatok nyomtatása pénztárgépekre
- A zárójelentés és a műszakzáró jelentés nyomtatása
Alkalmazáskomplexum „Valutaváltási műveletek” A belső ügyfélszolgálat felgyorsítására tervezték szerkezeti felosztások(VSP) és a pénztárak, amikor tranzakciókat bonyolít le készpénz valutaés ellenőrzi. Az alkalmazások használata lehetővé teszi a számvitel megszervezését és a hatályos jogszabályok által előírt jelentéskészítést, valamint csökkenti a pénztárosok hibáinak valószínűségét a készpénzes valutával és csekkel végzett tranzakciók feldolgozása során.
Megoldandó problémák:
Akkreditív- a bank okmányos műveleteinek egyik fajtája. Az ügyfelek közötti készpénz nélküli fizetésnek ez a formája jelentős, komoly garanciát igénylő pénzügyi tranzakciók lebonyolítása esetén releváns (ingatlan adásvétele, Jármű, fizetés értékes papírokat stb.). Az akkreditívekkel kapcsolatos kérelmek akkreditívek kibocsátására és karbantartására szolgálnak a szabályozási dokumentumokkal összhangban, és tükrözik a számviteli tranzakciókat. „Akkreditív” pályázati komplexum lehetővé teszi, hogy minden típusú akkreditívvel dolgozzon: fedezett (befizetett), fedetlen (bank garanciával), visszavonható és visszavonhatatlan. Használatuk lehetővé teszi a banki szakemberek számára, hogy az akkreditívek karbantartásához szükséges összes műveletet a lehető legegyszerűbben és leghatékonyabban hajtsák végre.
A SWIFT nemzetközi cég 2016-ban fejlesztette ki a CSP (Customer Security Program) felhasználói biztonsági programot. Célja a pénzügyi üzenetküldő rendszerben résztvevők információbiztonsági szintjének növelése. A program keretében minden SWIFT-ügyfélnek éves banki biztonsági értékelést kell végeznie 16 kritérium alapján. Az új követelmények a bank teljes informatikai környezetére vonatkoznak - az adatcsere szintjétől a felhasználói PC-k beállításaiig.
A SWIFT-ügyfeleknek saját maguknak vagy független SWIFT-akkreditált könyvvizsgálók segítségével kell elvégezniük a megfelelőség értékelését. A CFT sok éves tapasztalattal rendelkezik a különböző banki szabványoknak való megfelelés ellenőrzésében, és tagja az Orosz Nemzeti SWIFT Szövetségnek (ROSSWIFT). A cég minden szükséges kompetenciával és erőforrással rendelkezik ahhoz, hogy a SWIFT CSP program keretében minőségi auditálási és tanácsadási szolgáltatásokat nyújtson a bankok számára.
„Eladóként az a feladatunk, hogy segítsük a bankokat abban, hogy a fizetési információk továbbításának rendszerét a lehető legbiztonságosabbá tegyük, minimalizálva a bankok és ügyfeleik pénzügyi és hírnevével kapcsolatos kockázatokat” – mondja Andrej Visjashcsev, a CFT Csoport igazgatóságának elnöke. dátummal már több olyan projektet is sikeresen megvalósítottunk, amelyekkel a szervezetek pénzügyi kapcsolatainak biztonságát elemeztük SWIFT rendszer. Befejeztük az első projektet a helyi informatikai infrastruktúra új SWIFT-követelményeknek való megfelelőségének tanúsítására az Expobanknál, az orosz piac egyik vezető résztvevőjénél. pénzpiac. Az elvégzett munka eredménye partnerünk igazolta magas szint a SWIFT rendszerhez való csatlakozásának biztonságát. Szakembereink elvégezték az Axonbank informatikai infrastruktúrájának információbiztonsági auditját és saját belső projektet is végrehajtottak - önértékelést készítettek a CFT Csoporthoz tartozó RNCO Fizetési Központ új SWIFT-követelményeknek való megfeleléséről. Mivel az ilyen ellenőrzések 2018 óta kötelezőek és évente kötelezőek a pénzügyi piaci szereplők számára, szolgáltatási portfóliónkba beépítettük a SWIFT CSP szabványoknak való megfeleléssel kapcsolatos tanácsadási szolgáltatásokat, és készen állunk a bankok segítségére az általuk megtett intézkedések hatékonyságának ellenőrzésében. az információbiztonság biztosítása érdekében."
A SWIFT-ügyfelek kiberbiztonsági szolgáltatásainak részeként CFT-specialisták végeznek átfogó elemzés IT infrastruktúra biztonsága pénzügyi szervezet, felmérést készít a bank meglévő informatikai környezetéről, felméri, hogy a bankba telepített SWIFT infrastruktúra ügyfélrésze megfelel-e a SWIFT Customer Security Controls Framework szabvány követelményeinek.
A SWIFT egy globális szövetkezeti közösség, egy nemzetközi bankközi rendszer információtovábbításra és fizetések teljesítésére. 1973-ban alapították. A fő iroda Brüsszelben található. Hivatalos weboldal: https://www.swift.com/
A Center for Financial Technologies (CFT) innovatív vállalatcsoport, amely 1991 óta dolgozik a pénzügyi szektor információtechnológiáinak területén. A CFT fő tevékenységei a high-tech megoldások tervezéséhez, fejlesztéséhez és replikációjához kapcsolódnak pénzintézetek, széleskörű feldolgozási szolgáltatásokat, informatikai tanácsadást és banki szakemberek képzését nyújtja. A CFT az orosz piacon működő TOP-5 legnagyobb szoftverfejlesztők egyike.
A bankmenedzserek mindig tudják, milyen pénzügyi termékeket kell kínálniuk az ügyfeleknek, de ezt nem tudják elég gyorsan megtenni. Gyakran ez az, ami visszatartja őket.
A katalógusok a bankok üzleti részlegeinek szakembereit célozzák meg, és lehetővé teszik egy új Termék technikai előkészítését a banki bevezetéshez néhány óra alatt.
Egy termék bevezetése informatikai projektből üzleti projektté válik.
A katalógusok minden termékhez tartalmazzák a CFT-Bank-ban való megvalósításhoz szükséges Alkalmazásokat és beállításokat. Válassza ki, amire szüksége van.
Az Ön kényelme érdekében az Alkalmazáskatalógus tartalmazza részletes információk az egyes pályázatokról:
- a megoldani kívánt üzleti probléma leírása,
- az alkalmazás fő funkciói,
- üzleti folyamat folyamatábrák,
- képernyő példák,
- az Alkalmazást használó bankok minősítése,
- és az ára.
Használja a katalógusokat, és néhány perc alatt:
- válassza ki a szükséges termékeket és alkalmazásokat,
- kiszámítja a teljes költségét.
A termékek/alkalmazások kiválasztásával vagy használatával kapcsolatos kérdéseivel forduljon a CFT ügyfélszolgálati szakembereihez az ingyenes telefonszámon. forródrót": 8 800 200 95 75 vagy e-mailben: .
Nem találta a keresett terméket a katalógusban?
Fogalmazza meg üzleti igényeit és azt az időpontot, amikor a bank vagy az üzletág belső tervei szerint a Terméket be kell vezetni. A CFT elemzői 24 órán belül létrehozzák és felajánlják az alkalmazásokat és beállításokat, amelyek biztosítják a megvalósítást.
A CFT feltételezi, hogy a banki szakértők:
- csak azokat a CFT-termékeket választja, amelyek megoldják „égető” üzleti problémáit,
- megérteni a CFT-befektetések volumenét a termékek létrehozásában,
- ismeri azoknak a szakértőknek a magas képzettségét, akiket a CFT bevon a banknak nyújtott szolgáltatásokba,
- saját becslésük van arról, hogy mennyibe kerül.
(1.48.05-ös verzió)
Program telepítés:
A "CFT - Bank Client" szoftvert Sberbank katalógus formájában terjesztik.
Ha a CFT - Bank Client program nincs telepítve a számítógépére, át kell másolnia a Sberbank katalógust egy helyi meghajtóra (alapértelmezés szerint ajánlott: C:\Sberbank) vagy egy nyílt hálózati erőforrásra (másolás és írási hozzáférés a Sberbankhoz). katalógus) több, hálózaton keresztül csatlakoztatott számítógépre történő telepítés esetén. A következőkben a másolt címtár SBERBANK néven szerepel.
Telepítse, ha az Internet Explorer 5.5 SP2 vagy újabb verziója nincs korábban telepítve.
Telepítse, ha a Microsoft XML Parser 3.0-s vagy újabb verziója korábban nincs telepítve (SBERBANK\SpedDis\XML\msxml3.msi). Alapértelmezés szerint a Windows XP rendszerben érhető el, és az Internet Explorer 6.0-s verziója, az MS Office XP/2003 tartalmazza.
Telepítse, ha a Windows Installer 2.0-s verziója még nincs telepítve:
Windows 9x esetén: SBERBANK\SpedDis\InstMSI\instmsia.exe;
Windows NT/2000 esetén: SBERBANK\SpedDis\InstMSI\instmsiw.exe.
Futtassa a SBERBANK\SpedDis\Distrib\cftbc.msi fájlt.
A telepítési folyamat során ajánlatos a „Teljes” opciót választani.
Konfiguráció létrehozása:
A szervezet konfigurációja (IP) egy nnnnKxxxx nevű címtár (az úgynevezett szervezetazonosító) formájában kerül elosztásra, ahol nnnn annak a Sberbank fióknak a száma, ahol az ügyfelet kiszolgálják, xxxx pedig az ügyfél számát. ebben az ágban. Ez a könyvtár a következő fájlokat tartalmazza: 1.vol, cvtnam.ldif, *.doc fájlok és a nyilvános könyvtár. Ez a könyvtár futtatható önkicsomagoló archívumként vagy bármilyen más módon terjeszthető. Mindenesetre át kell másolnia az nnnnKxxxx könyvtárat a SBERBANK\SpedDis könyvtárba. Lehetséges, hogy a konfigurációt már korábban bemásolták a disztribúcióba.
Másolja a kl??????.nkl fájlt a „Communication Key” hajlékonylemezről a SBERBANK\SpedDis\nnnnKxxxx\Public könyvtárba.
Futtassa a programot" Munkahely"CFT – banki ügyfél"
A „Munkahelyi konfiguráció kiválasztása” ablakban a „Kezelés” menüben válassza a „Létrehozás” menüpontot, elindul a „Konfigurációs varázsló” (ha nincsenek konfigurációk, akkor a „Konfigurációs varázsló” automatikusan elindul a konfiguráció kiválasztásakor. ablak elindul).
Nyissa meg a könyvtárat a SBERBANK\SpedDis\nnnnKxxxx konfigurációs disztribúcióval, és kattintson a „Tovább” gombra.
Ellenőrizze a paramétereket, és szükség esetén módosítsa.
Az „Ügyfél”, „Bank”, „APS”, „SRC” paraméterek automatikusan kitöltődnek a SBERBANK\SpedDis\nnnnKxxxx\cvtnam.ldif fájlból. Ha nincsenek kitöltve, az azt jelenti, hogy a terjesztési készlettel rendelkező címtár helytelenül lett megadva (lásd a 11. bekezdést).
Figyelem! Ha egy másik szervezet „CFT – Bank Client” programja már telepítve van a számítógépen, akkor meg kell adni a nem létező könyvtár elérési útját. Például C:\Sberbank\Workplace\1 vagy hasonló. Ha több számítógépre van telepítve, meg kell adnia az elérési utat a hálózati meghajtón.
A „Client password for APS” paraméter tetszőleges karakterből áll (nem lehet üres!).
Ha hajlékonylemezen kívánja használni a kulcsokat, akkor törölje az "SZ" fülön az "Érintéses memória használata" jelzőt, és adja meg "Key device" paraméterként: PRV.BCR,A:\k-XXXX.pfx , ahol k-XXXX.pfx – a kulcsfájl neve.
Ha az érintőmemórián kíván billentyűket használni, akkor az „SZ” fülön be kell állítani az „Érintőmemória használata” jelzőt, és „Kulcseszköz” paraméterként meg kell adni: PRV.BCR.
Kattintson a „Létrehozás” gombra, a „Konfigurációs varázsló” létrehozza a konfigurációt.
Zárja be a Konfigurációs varázslót.
A „Munkahely „CFT – Bankkliens” program konfigurációválasztó ablakában válassza a „Kezelés\Frissítési lista” menüpontot, vagy nyomja meg az F5 billentyűt a billentyűzeten.
A többfelhasználós munka megszervezéséhez több számítógépről ajánlatos egy konfigurációt egy számítógépen a fent leírt műveletsort követve (figyelembe venni a 12. lépést), a többi számítógépen pedig az exportálás/exportálás módszerével. konfigurációs paraméterek importálása.
Beállítások:
Válassza ki a létrehozott konfigurációt a listából, majd kattintson a „Kiválasztás” gombra. Írja be a jelszót, és kattintson az „OK” gombra.
Ellenőrizze a beállításokat az „Általános” fül „Eszközök\Opciók” menüpontjában, és módosítsa, ha szükséges. A következő beállítások javasoltak:
A „Nyomtatás” lap „Eszközök\Opciók” menüpontjában a „Jelentéskimenet\Tájolás” menüpontban válassza a „Jelentésben meghatározottak szerint” lehetőséget.
Nyissa meg az „Eszközök\Felhasználók” menüpontot, kattintson a „Hozzáadás” gombra, és ellenőrizze az összes sort. (Vállalkozóknál ez a pont nem teljesül).
Exchange beállítás:
Kattintson a „Csere” gombra. Elindul az „Exchange Module” program.
Nyissa meg a „Beállítások\Kapcsolat...” menüpontot.
Válassza a "Modem használata" lehetőséget.
Kattintson a „Hozzáadás” gombra. Kapcsolat létrehozása:
Telefonszám:
2102896 (Permben található ügyfelek számára);
8.3426410001 (Perm régióban található ügyfelek számára);
Ajánlott név: Sberbank
»
.
Kattintson a „Tulajdonságok” gombra a „Kiszolgáló típusa” (Windows 9x) vagy a „Hálózat” (Windows 2000\XP) lapon, és tiltson le mindent. Extra lehetőségekés az összes hálózati protokoll, kivéve a TCP/IP-t (nem kell letiltania a „QoS csomagütemezőt”).
A „Távoli hozzáférés beállításai” ablakban adja meg a „Felhasználó” és a „Jelszó” kifejezést (a név és jelszó minden ügyfélnél azonos):
Ha a 2102896 telefonszámot megadták:
Felhasználó: felhasználó;
Jelszó: teszt.
Ha a 8.3426410001 telefonszámot megadták:
Felhasználó: kliens#zubsped;
Jelszó: bank.
Kattintson az „OK” gombra.
A „Beállítások\naplózási szint” menüpontban jelölje be az „Alacsony” négyzetet.
Frissítési kulcsok:
A kulcsok (kommunikációs kulcs vagy digitális aláírás) jogosulatlan másolásának elkerülése érdekében kulcs) és számlavezetés, az ügyfélnek frissítenie kell a kulcsokat a munkahelyén. Ez az eljárás garantálja a frissített kulcs egyediségét, amely a frissítés után egyetlen példányban létezik, azaz. a frissítés előtt készült összes többi kulcsmásolat elveszti relevanciáját, és ezáltal a fiók kezelési jogát.
Válassza ki a „Service\EDS Keys\Update” menüpontot. A „Biztosan frissíteni szeretné a kulcsot?” kérdésre? válasz „Igen”.
Helyezze be a kulcsot a meghajtóba, írja be a jelszót a jelszóbeviteli ablakba, és kattintson az „OK” gombra.
Amikor a rendszer kéri a nyilvános kulcs kinyomtatását, válassza a „Nyomtatóhoz” lehetőséget, de ha a nyomtató nem érhető el, válassza a „Fájlba...” lehetőséget, és adja meg a menteni kívánt fájl nevét. Ezt a fájlt később is ki kell nyomtatnia.
A csere szükségességéről szóló üzenetnél kattintson az „OK” gombra.
Program bezárása.
Ismételje meg a 22.1 – 22.4 pontokat az egyes kulcs.
Helyezze be a kommunikációs kulcsot a hajlékonylemez-meghajtóba, és kommunikációt kezdeményez a bankkal, és a kulcs frissítésére vonatkozó kérések elküldésre kerülnek a banknak. A választ a Bank automatikusan generálja, a választ a bankkal való kommunikáció megismétlésével kaphatja meg 10-20 perc elteltével.
Amikor a bankkal folytatott következő csere során választ kap egy kulcsfrissítési kérésre, a következő üzenet jelenik meg: „Válasz érkezett egy kulcsfrissítési kérésre a következőhöz:...”. Ezt az üzenetet követően kell Program bezárása, lépjen be újra a „CFT – Banki ügyfél” Munkahelyre.
Amikor a kulcsfrissítési eljárás befejezéséről kérdezik, válaszoljon „Igen”.
Amikor a rendszer kéri, helyezze be a frissítendő kulccsal ellátott hajlékonylemezt, majd kattintson az OK gombra.
A jelszóbeviteli ablakban adja meg a kulcs jelszavát, majd kattintson az „OK” gombra (ha nem a frissített kulccsal lépett be a programba).
Ismételje meg a 22.9 – 22.11 pontokat az egyes frissítve kulcs.
Fontos!:általában tanácsos
másolatokat készíteni a frissített hajlékonylemezekről, ellenkező esetben a hajlékonylemez meghibásodása miatt fel kell venni a kapcsolatot a Sberbank fiókkal egy új hajlékonylemez beszerzése érdekében, ami időveszteséggel és a CFT - Bank Client programban való munkavégzéssel jár. Azt azonban figyelembe kell venni
ugyanakkor megnő a kulcs (másolat) ügyfél személyzet általi jogosulatlan használatának kockázata.
A kulcsok használatáért – beleértve a jogosulatlan használatot is – teljes mértékben az ügyfelet terheli a felelősség.
Dokumentumok elkészítése:
Dokumentumok nyomtatása:
Szoftver átvételi és átadási igazolás melléklettel, 2 példány
Üzemkészség igazolás, 2 példány
Fájl hash értékek (hash.res), 2 példány
Nyomtatott dokumentumok (lásd a 22.3., 23. pontokat) szükségesek töltse ki és küldje el a Sberbank fiókjába(operátor). Miután megkapta az összes dokumentumot a banktól, az aláírási tanúsítványa működőképessé válik. A bank csak ezt követően fogadja el fizetési bizonylatait.
Mentse el a konfigurációt újratelepítés esetén. Jelentkezzen be a „CFT – Banki ügyfél” munkahelyre. Válassza ki a „Kezelés\Exportálás” menüpontot, a „Konfigurációs paraméterek exportálása” ablakban nyissa meg a SBERBANK\SpedDis\ könyvtárat, adja meg a fájlnevet – nnnn-K-xxxx, ahol az nnnn-K-xxxx a fiókjához rendelt szám. szervezet, kattintson az "Exportálás" gombra"