С ростом уровня жизни в нашей стране в последнее время появляется все больше желающих вложить свои средства в какие-нибудь доходные финансовые инструменты. К нам в редакцию приходит большое количество писем с просьбой объяснить, где покупаются акции, как они хранятся, как продаются, где выплачиваются дивиденды и как разбираться с налоговой, если все-таки удастся чего-нибудь заработать.
Действительно, финансовая безграмотность наших соотечественников просто поражает. К примеру, в Америке почти каждая кухарка следит за котировками, знает, как управлять своим пакетом и какой процент от общего дохода ей приносят имеющиеся у нее акции. Усмотрев явную несправедливость в таком положении дел, мы решили дать несколько практических советов новичкам, решившим попробовать свои силы на фондовом рынке.
Не зная брода, не лезьте в воду
Итак, для начала определите посредника, который будет представлять ваши интересы на бирже, поскольку самостоятельно покупать и продавать акции может только специалист, имеющий лицензию и аккредитацию. Вариантов здесь много. Это может быть инвестиционная компания, которая гарантирует вам некий годовой доход, как правило, превышающий банковский вклад. Она сама определяет, из каких акций сформировать ваш портфель инвестора.
Другой вариант, более рискованный, но в то же время более продуктивный - банк или брокерская контора при банке. При выборе этого варианта вначале определите сумму, которую в случае чего вам будет не жалко потерять. При этом нельзя забывать, что государство, грянь дефолт или кризис, не гарантирует возврат средств, вложенных в акции. А играя на фондовом рынке, можно не только удвоить свою сумму в течение нескольких дней, но и проиграть ее. Поэтому, не имея опыта, не надо тратить все свои сбережения на покупку акций, особенно если вы собираетесь зарабатывать на их курсовой стоимости.
После выбора суммы и заключив договор с клиентским отделом банка, вы получите свой клиентский счет, куда зачислят ваши деньги. Далее они поступают на брокерский лицевой счет, с которого идет расчет за акции. Только после этого купленные бумаги поступают на счет-"депо". Кстати, именно на личный клиентский счет впоследствии будут поступать дивиденды тех компаний, акционером которых вы являетесь.
Покупка и продажа акций осуществляется крайне просто. Времена, когда надо было ездить в банк и писать заявки на каждую операцию, слава богу, канули в Лету. Теперь все можно сделать по телефону или по электронной почте. Звоните трейдерам, телефоны которых у вас будут в договоре, и давайте поручения купить или продать акции той или иной компании в рамках суммы, имеющейся у вас на счете-"депо". Вас ждут незначительные формальности, опять же по телефону, в виде пароля, а также идентификационного отличительного знака, подтверждающего ваши полномочия и акции на вашем счете. Какие акции, когда купить, по какой цене и когда продать, решаете вы сами. На консультацию брокера не рассчитывайте: им это делать запрещено.
Правда, есть и другой вариант: можно купить акции и просто забыть о них на несколько лет. Стоимость бумаг при отсутствии форс-мажорных обстоятельств, таких как глобальный кризис и дефолт, наверняка вырастет в разы, а вы в качестве благодарности за "длинные инвестиции" получите налоговые льготы и ежегодные дивидендные начисления. В качестве примера можно взять акции ЛУКОЙЛа: в 2003г. стоимость одной бумаги составляла 596 руб., в 2008г. - 1832 руб., а в августе 2011г. - 1739 руб. Акции "Ростелекома" в октябре 2003г. стоили 54,4 руб./акция, в октябре 2008г. -220 руб., а в октябре 2011г. - 143 руб.
Дворец из папье-маше
Став продвинутым частным брокером, привыкайте к мысли, что все так или иначе связанное с куплей-продажей акций теперь будет происходить для вас в электронном виде. Купив, к примеру, акций "Роснефти", не ждите у почтового ящика письма с яркими красивыми бумажками и голограммами. Акции будут зачислены в виде электронной записи о них на ваш счет-"депо", а данные будут храниться в депозитарии. Примерно в таком же виде вам будет поступать отчетность из клиентского отдела банка о совершенных вами операциях с акциями и о состоянии вашего счета. Схему получения отчетности - а это может быть не только электронная почта - надо согласовать с клиентским отделом в договоре на оказание услуг. Отчет можно получать по почте, а также самостоятельно приехав в банк.
К слову сказать, волокита с отчетностью - дело не очень приятное, но нужное. Складывайте все отчеты брокера в отдельную папочку, не важно, электронную или бумажную. Впоследствии вы оцените мудрость своих действий. Эти отчеты о ваших "художествах" потом помогут построить графики, понять, как и в чем вы были неправы, принимая решение о покупке или продаже той или иной ценной бумаги. Эти бумажки помогут вам запустить "память чувств" и понять природу ваших действий, что в конечном итоге приведет к приобретению бесценного опыта, полученного на собственных успехах и ошибках.
Ложка дегтя
В любой стране мира недолюбливают налоговые органы, а у нас особенно. И не удивительно, ведь правила игры меняются, не успев прижиться. Около десяти налоговых схем применялось у нас в России с 90-х годов, когда появились первые фондовые биржи. Не будем их вспоминать, это дело прошлое. А вот сейчас действует, на первый взгляд, простая схема налогообложения, предусматривающая уплату 13% налога с суммы прибыли. Однако и она имеет много подводных камней.
К примеру, в течение одного года вы, продав акции какой-нибудь компании с прибылью, купили акции другой. Казалось бы, средства на текущий счет вы не выводили, деньги вновь инвестировали в развитие отечественной компании, но налог вам будет начислен, и вы обязаны его уплатить. Правда, если ваш банк является агентом налоговой, он может перечислить за вас налоги в случае наличия на вашем счете-"депо" достаточной суммы для этого.
Но и в этом случае расслабляться не стоит, поскольку вы все равно обязаны подать декларацию о доходах. Если же вы об это не знали и спокойно живете дальше, поскольку знаете, что налоги уплачены, вас ждет неприятное известие о штрафе за неподачу декларации. Допустим, вы получили прибыль от торговли акциями, равную 100 тыс. руб., налог с нее составит 13 тыс. руб., а штраф за не поданную вовремя декларацию - 30% от налога. Получается, 3,9 тыс. руб. Это только в год, а если прошло 10 лет, то считайте сами.
Если же вы хорошо подготовились и знаете о необходимости подачи декларации, то и это не освободит вас от проблем с налоговой инспекцией, поскольку специалисты по фондовым операциям есть не в каждой инспекции, а там, где они есть, им, как правило, не до вас. Заполнить самостоятельно этот документ нереально по причине наличия в нем неясных кодов и слов с туманным значением. Правда, расположенные рядом с инспекциями компании услужливо предлагают помощь в заполнении декларации. Можно, конечно, воспользоваться "всего лишь" за 10 тыс. руб., но вряд ли вас устроит такая перспектива.
Краткое руководство к действию для решившихся
Советы профессионалов
Напоследок мы решили собрать советы профессионалов. Для того, кто решил впервые попробовать свои силы на фондовой бирже, эти рекомендации могут оказаться довольно-таки ценными.
Руководитель финансового проекта Quote.ru Кирилл Шишов считает очень важным для того, кто решил попробовать себя на фондовом рынке, момент выбора компании-посредника, то есть брокера, который впоследствии будет основным связующим звеном между вами и биржей. Найти их достаточно просто. Нужно только не полениться и залезть на страницы рейтинговых порталов. Мы вам будем советовать, конечно же, агентство , где можно найти рейтинги крупнейших инвестиционных компаний.
Аналитики Rye, Man & Gor Securities в свою очередь считают, что фондовый рынок, и рынок акций в частности, является очень эффективным инструментом вложения средств. Поэтому часть портфеля обязательно нужно инвестировать на фондовом рынке, в частности в основные его инструменты - акции и облигации. Как показывает практика, долгосрочное пассивное инвестирование на достаточно продолжительный период времени является более выгодной стратегией по сравнению с ежедневной торговлей, по крайней мере для людей, которые не занимаются торговлей на фондовом рынке профессионально.
Руководитель аналитических исследований УК "Уралсиб" Александр Головцов предлагает новичкам две схемы. Оптимальный способ - покупать паи индексного фонда равными долями через регулярные промежутки времени. Более продвинутый вариант - покупать на чуть большую сумму при падении рынка и на чуть меньшую - после сильного роста (к примеру, на 25% за квартал). Такой заранее составленный план помогает справиться с эмоциями: начинающие инвесторы часто паникуют и продают акции близко ко "дну", а на растущем рынке, наоборот, хочется покупать больше обычного.
Разумеется, любая стратегия должна быть долгосрочной, чтобы минимизировать влияние рыночных циклов на доходность. Идеальный срок - 10 лет. Внутридневная торговля рано или поздно ведет к разорению в 99% случаев, поскольку фактически приходится соревноваться с инсайдерами, обладающими гораздо лучшим доступом к информации, а также технической базой.
Начальник отдела брокерских операций Мастер-Банка Павел Леднев рекомендует в случае начала торговли акциями именно сейчас придерживаться спекулятивной стратегии. Учитывая тот факт, насколько быстро и значительно меняется рыночная ситуация, важно правильно охватывать весь информационный фон, который поступает на рынок.
Начальник аналитического отдела ИК "Церих Кэпитал Менеджмент" Николай Подлевских также считает, что долгосрочное инвестирование в каком-то смысле проще и зачастую бывает более эффективным, особенно если рынок показывает хороший рост. Однако инвестирование на короткие промежутки времени, установка стоп-лоссов (биржевых заявок, выставленных трейдером с целью ограничить свои убытки при достижении ценой заранее определенного уровня), отслеживание текущей ситуации и принятие решений о покупках-продажах по мере изменения ситуации с большей вероятностью поможет снизить общие риски инвестирования.
Кроме того, эксперты в голос советуют, прежде чем браться за торговлю акциями и облигациями, как следует ознакомиться с налоговой схемой, а то претензии, которые могут предъявить впоследствии налоговики, не покажутся вам мягкими.
Эксперт компании Ernst & Young Геладжо Дикко в качестве позитивного фактора отмечает принятое в декабре 2010г. изменение в налоговое законодательство, согласно которому доход от реализации акций, приобретенных после 1 января 2011г. и непрерывно находящихся в собственности более 5 лет, будет освобожден от НДФЛ. Данное освобождение применимо только к акциям российских компаний, котирующимся на организованном рынке, либо к необращающимся акциям компаний высокотехнологичного (инновационного) сектора экономики. Конечно, принимая во внимание тот факт, что результаты вышеупомянутого нововведения будут известны не раньше 2016г., какие-либо выводы делать еще рано, уточняет специалист.
В свою очередь директор департамента розничных услуг Deutsche UFG Capital Management Галина Романюк говорит, что действующая схема налогообложения не мотивирует население. Вклады на депозитах не облагаются налогом, частично гарантируются государством, их не нужно декларировать. В отношении операций с ценными бумагами совершенно иной подход: доход должен быть задекларирован, несмотря на то что налог уже уплачен налоговым агентом.
Более того, если доходы получены в разных местах, их придется объединить в единую форму, получив соответствующие документы у каждого налогового агента. В то же время эксперт отмечает в числе достоинств применяемой налоговой схемы возможность учета убытка в будущих доходах. Правда, к сожалению, формы отчетности налогового агента не предполагают подачи информации о возникновении убытка, что приведет к большим трудностям в получении данного вычета.
Г.Романюк считает, что налоги должны мотивировать долгосрочные инвестиции, а оптимальной является та налоговая схема, при которой взаимодействие простого человека с налоговыми органами отсутствует.
Елена Забелло, РБК
Поиск акций начинается с определения параметров этого поиска, и здесь каждый инвестор исходит из собственных целей и руководствуется своей стратегией. Я чаще торгую, чем инвестирую, в связи с чем выбираю акции на среднесрок (как я это делаю, пишу . Но иногда я ищу активы на длительный (свыше 2-х лет) срок и тогда я использую такой подход.
При долгосрочных вложениях мне интересны бумаги, торгующиеся ниже их внутренней стоимости (с расчетом на то, что в будущем рынок оценит их справедливо, а их цена возрастет). Для того чтобы их найти, я захожу на скринер сайта Finviz.com и задаю в нем такие настройки.
1. Market Сapitalization (Рыночная капитализация): от $300 млн до $2 млрд.
От больших компаний можно ожидать стабильного роста, от малых – значительного. При выборе акций для инвестиций я целюсь на рост, поэтому меня прежде всего интересуют небольшие нишевые компании. Именно их акции могут вырасти многократно в цене и стать очередными «тенбагерами». («Тенбагер» или «десятикратник» – термин, которым Питер Линч называл акции, выросшие в 10 раз с момента покупки.)
Я стремлюсь распознать потенциал таких компаний до того, как его обнаружит Уолл-стрит. Конечно, больший доход стоит большего риска (на фондовом рынке строго взаимосвязаны), но когда знаешь, что покупаешь, этот риск не так уж велик. Или, как говорит У. Баффет, рынок, как Бог, помогает тем, кто хочет себе помочь, но не прощает тех, кто не ведает, что творит.
2. Stock Price (Стоимость акции): более $30.
В доступности дешевых акций (стоимостью менее $10) есть опасный подвох под названием волатильность или изменчивость цены. Такие акции очень подвижны: колебания их курса могут составлять до 20% в день. В результате чего растут риски вложений и сокращается портфельный доход. Ощутив всю прелесть дешевых бумаг, я перестала их покупать и ищу акции дороже $30.
3. Average Volume (Среднедневной объем торгов): от 300 000 бумаг в день.
Объем торгов – архиважный момент, потому как он – индикатор ликвидности. Ликвидность – это возможность продать акцию по цене, близкой к той, что есть на рынке. При низком объеме торгов сделать это проблематично, потому как слишком маленький спрос и, как следствие, широкий спрэд (разница между ценой покупки и продажи акции). Для меня среднедневной объем торгов в 300 000 – это минимальный порог, защищающий от низкой ликвидности.
4. Option/Short (Наличие опционов/коротких продаж): Optionable
Помимо того, что я активный инвестор, я еще и спекулянт. Для спекулятивных стратегий я использую опционы и при выборе акций смотрю на то, чтобы они были optionable, т. е. на них были доступны опционные контракты. В основном я торгую покрытыми опционами, продавая и покупая контракты на те бумаги, которые есть в моем портфеле и которые я знаю фундаментально. Такой подход позволяет мне получать доход на любом движении рынка и увеличить отдачу на капитал.
5. Ценовые мультипликаторы. Для того чтобы максимально сузить условия поиска и найти акции, торгующиеся по разумной цене, я задаю следующие значения ценовых коэффициентов:
Если вы, как и я, решите использовать минимальные значения ценовых коэффициентов, то приготовьтесь к тому, что поиск может не дать результата. Особенно на перегретом рынке. В такие моменты я зарабатываю на опционах и краткосрочных стратегиях. Для этого я каждую неделю делаю обзор рынка (подписывайтесь на рассылку , чтобы их получать) и торгую по своему прогнозу.
6. Финансовые коэффициенты. Инвестиции должны быть не только прибыльными и ликвидными, но и надежными. Для меня надежные акции – это бумаги компаний, бизнес которых: 1. финансово стабилен; 2. рентабелен; 3. эффективен. Для выбора таких компаний я использую коэффициенты: 1. платежеспособности; 2. ликвидности и 3. рентабельности:
Чем меньше значение D/E, тем финансово компания устойчивее и тем для меня лучше. Я вообще люблю компании без долгов и всегда помню слова Питера Линча о том, что компания без долгов не станет банкротом. Для инвесторов в обыкновенные акции как остаточных акционеров это особенно важно, потому как в случае банкротства они – последние в очереди на получение активов.
Для отбора платежеспособных компаний я использую коэффициент срочной ликвидности, учитывающий наиболее ликвидные активы (т.е. те, которые легче всего превратить в деньги). Нормативное значение Quick Ratio ≥ 1.
Показатель отдачи на собственный капитал (принадлежащий инвесторам), не должен быть ниже доходности низкорисковых вложений, например, ставки по депозиту в крупном банке или купону по гособлигациям. В ином случае инвестору выгодней положить деньги в банк, чем брать на себя риски вложения в акции.
При выборе компании для инвестиций я всегда смотрю на то, насколько прибыльна ее бизнес-модель на регулярной основе. Для того, чтобы это понять, я изучаю ее отчеты . А при поиске недооцененных акций задаю минимальные значения маржи или не использую их вовсе. Почему? Потому что на их значения могут влиять цикличность бизнеса и сезонность продаж.
Вот так вкратце выглядит мой алгоритм поиска акций для инвестирования на сайте Finviz.com. Ссылку на уже настроенный фильтр вы найдете, нажав на одну из социальных кнопок ниже и разблокировав скрытый контент. Там же же будет краткая инструкция по работе и ссылка на дополнительный фильтр (на случай, если на рынке нет акций, отвечающих условиям отбора). Попробуйте каждый из данных фильтров или создайте свой. Поделитесь своим мнением в комментариях ниже.
Готовый фильтр для поиска акций на сайте Finviz.com
Вот так выглядит фильтр с рассмотренными выше параметрами. Вы можете использовать его для выбора своих акций или настроить под себя, сохранив в качестве шаблона. Для этого вам потребуется авторизоваться на сайте и выбрать в выпадающем списке с названием фильтра Save Screen.
Готовый фильтр для поиска акций на сайте Finviz.com
Внизу под таблицей отражается список компаний, отвечающий критериям поиска. Если такие компании на рынке есть. Когда таких компаний на рынке нет, я задаю меньше условий и использую следующий фильтр.
Оксана Гафаити,
автор сайт и Trades.сайтПонравился👍 пост? Оставьте свой комментарий ниже👇.
Получайте мои идеи по рынку в Telegram📣: @сайт
На сегодняшний день весьма востребовано вложение денег в ценные бумаги, основной целью которого является пассивный доход. Трудность заключается в незнании многими людьми полного комплекса действий, направленных на получении прибыли в рассматриваемой сфере. Заинтересованная данным вариантом заработка часть населения не знает, как купить акции.
Существует несколько вариантов вышеуказанного вида заработка, а именно:
1. доход от разницы в ценах на покупку и продажу акций;
2. прибыль от временного заимствования данных ценных бумаг у с последующей их продажей по более выгодному курсу и возвратной покупкой по сниженной котировке;
3. непосредственный заработок в виде дивидендов, то есть части прибыли, которая выплачивается акционерам.
Всегда доступно приобретение рассматриваемых ценных бумаг посредством брокерских услуг. Используя данный сервис, можно свободно пользоваться всеми существующими в мировом разрезе торговыми площадками, в частности фондовыми рынками таких стран, как США, Европы, Китая, Индии, Австралии, Бразилии. Там становится возможным осуществление всего комплекса коммерческих действий с имеющимися ценными бумагами.
Для начала торгов требуется выполнить ряд процедур, в частности:
1. Открыть соответствующий счет у желаемого брокера.
2. Внести на него определенную сумму денег.
3. Выбрать соответствующий тарифный план, открывающий доступ к желаемой торговой площадке.
4. Выделить нужные акции.
5. Свериться с текущим курсом по ним.
6. Оставить заявку на приобретение.
О том, как можно купить акции, стало немного известно, и поэтому стоит перейти к моменту, раскрывающему положительные и отрицательные аспекты вложения в них.
Фактами, подкрепляющими позитивный исход инвестирования в данные ценные бумаги, выступают:
1. Присутствие значительного потенциала хорошей доходности.
2. Пассивность заработка, то есть нет необходимости физического труда.
3. Возможность пробного вложения незначительных сумм.
4. Свидетельство о владении частью предприятия, акции которого были приобретены.
5. Возможность заработка на их спекуляции.
Доказательствами отрицательного аспекта вложения в акции являются:
1. Достаточно высокий рисковый уровень, если отсутствуют теоретические и практические знания относительно биржевой методологии.
2. Наличие брокерской комиссии, независящей от исхода торгов.
Если уже принято решение, как купить акции на бирже, то остается только ознакомиться с возможными рисками и способами их минимизации.
Первостепенной задачей, которую необходимо решить до начала торгов, является овладение практическими навыками прогнозирования возможных случаев неблагоприятного их исхода.
Факторами, влияющими на котировку акций, являются:
1. Прямопропорциональная зависимость стоимости данных ценных бумаг от генерируемой прибыли соответствующей компании. Все же при идентичности некоторых экономических показателей котировка акций может существенно отличаться. Популярность рассматриваемых ценных бумаг возрастает относительно наличия технических стандартов, корпоративного менеджмента и соблюдения прав акционеров, а также репутации компании.
2. Новостная строка во время торгов может как навредить курсу, так и значительно поспособствовать.
3. Статистика деятельности соответствующего предприятия, формирующая определенные мнения у потенциальных инвесторов.
4. Зависимость российских фондовых рынков от уровня мировых биржевых индексов.
Главным активом на известных торговых площадках выступают различные из этого следует ряд вопросов, одним из которых является вопрос о том, как купить акции частному лицу.
Чтобы ответить на него, необходимо усвоить тот факт, что крупнейшие биржи не обладают такими правами, которые бы позволяли им осуществлять продажу ценных бумаг физическим лицам без проведения специальной процедуры регистрации. Причиной введения такого рода ограничений служит как аспект безопасности, так и мониторинг совершаемых транзакций.
Существует возможность стать полностью независимым частным инвестором, конечно, чисто теоретически, посредством предварительного создания на свое имя юридического лица и его регистрации на бирже. Эта процедура сопряжена с уплатой первоначального взноса, который эквивалентен среднегодовому бюджету малого предприятия. Таким образом, этот вариант не всегда уместен. Поэтому многие граждане обращаются к услугам посредника, который может подробно объяснить, как на приемлемых условиях.
Биржевыми посредниками выступают, как правило, фирмы, профессионально занимающиеся фондовой торговлей. Таким образом, это могут быть крупные компании, которые на законных условиях продают и покупают акции.
Брокеры выступают посредниками между тремя биржевыми участниками, в частности:
1. Самим фондовым рынком, являющимся гарантом проведения всевозможных сделок.
2. Компаниями-эмитентами, то есть фирмами, осуществляющими выпуск акций.
3. Инвесторами, проводящими операции спекулятивного характера.
Итак, ответом на ранее заданный вопрос о том, как купить акции простым гражданам, будет являться заключение контракта с брокерской компанией.
Данный вариант уместен по причине отсутствия специальной регистрации и уплаты первоначального взноса. Это становится возможным благодаря покупке и продаже ценных бумаг самим брокером от лица своих клиентов.
По этой же причине привлечение биржевых посредников поможет решить также проблему, суть которой заключается в том, как купить акции частному лицу.
Нелишним будет отметить, что ценные бумаги русских предприятий, покупающиеся и продающиеся на специализированных биржах, выпускаются без документального засвидетельствования. То есть новому владельцу не предоставляется никакого сертификата о покупке. Однако же все операции с акциями являются правомерными относительно российского законодательства. С момента их отчуждения сведения о новом владельце заносятся в соответствующий предприятия, чьи ценные бумаги были приобретены. Соответственно, присутствует электронная запись, подтверждающая владение теми или иными акциями.
Достаточно часто можно услышать вопрос о том, как купить акции предприятия российской энергетики. В частности известной газовой компании. Чаще всего их приобретают либо продают посредством профессионального участника фондового рынка. Обычно такого рода сервис предоставляется инвестиционными компаниями и коммерческими банками.
Другим вариантом приобретения рассматриваемых ценных бумаг, позволяющим ответить на вопрос о том, как купить акции компании нефтегазового сектора, является их получение в отделении «Газпромбанка».
Данный способ сопряжен с рядом преимуществ и недостатков, а именно:
Он привлекателен для тех, кто желает владеть прибыльным активом, но не хочет участвовать в торгах.
Весьма затруднительная обстановка наблюдается в моменте, касающемся приобретения ценных бумаг российскими инвесторами. Вариант с покупкой акций зарубежных компаний нисколько не легче, даже наоборот.
Все же есть несколько способов, как купить акции иностранных компаний, точнее:
1. Получение будущим инвестором лицензии, выдаваемой национальным банком, разрешающей осуществлять инвестирование за границей. Требуется заблаговременно определиться, в какие акции будут производиться вложения и сколько средств на это может быть потрачено. Потребуется собрать необходимый пакет документов на каждую сделку в отдельности и направить его на рассмотрение в головное отделение национального банка. Далее предстоит выждать ответ, который будет готов не менее чем через 30 дней. Этот вариант уместен для тех, кто желает вложить значительную сумму в акции и не собирается их выставлять на продажу, по крайней мере, в ближайшее время.
2. Проведение торгов посредством Интернета на иностранной бирже. Здесь привлекается зарубежный брокер. Далее схема такая же, как и при покупке акций через российских посредников. Важно знать, что такой способ не является легальным по российскому законодательству.
3. Привлечение по Интернету иностранных компаний, которые будут играть на зарубежной бирже от имени клиента. При этом потребуется установить их торговый терминал на компьютер заказчика и внести средства на счет. Данный вариант сопряжен с большими рисками и также не является законным.
Выбор того, как купить акции иностранных компаний, совершать только самим инвесторам.
Существует нескончаемое множество способов эффективной игры на бирже, в частности:
Основными выигрышными чертами биржевых посредников являются:
Существует три эшелона акций:
1. Первый уровень включает «голубые фишки». Относящиеся к данному эшелону эмитенты составляют группу отечественных компаний, активы которых свыше 20 миллиардов долларов США. Тем самым они занимают существенное место в данной отрасли. Примером могут служить такие масштабные компании, как: Сбербанк, Лукойл, ВТБ, Газпром и другие. Приобрести их акции доступно в период торговой сессии. Данному эшелону свойственна стабильная доходность и внушительная конкурентоспособность.
2. Второй уровень представлен компаниями, которые имеют активы, не превышающие 10 миллиардов долларов США, в частности: Аэрофлот, Ростелеком, Балтика и т. д. Вложения в данные акции всегда уместны, в виду их возможного перемещения в первый эшелон. Главным преимуществом выступает стабильность роста котировок.
3. Третий эшелон включает компании, ценные бумаги которых отличаются своей ценовой привлекательностью и потенциальной возможностью получения сверхприбыли по ним. Сюда можно отнести фирмы, которые пришли на российский рынок сравнительно недавно и чьи активы достигают 100 тысяч долларов США. Этому эшелону свойственны значительные риски в совокупности с минимальной ликвидностью, но потенциальной возможностью роста дохода.
Выйти на фондовый рынок не так просто, но купить акции вы всегде сможете.
Акции - это, пожалуй, самый распространенный инструмент инвестирования. И они отлично подходят как для новичков, так и для профессиональных инвесторов. Разбираемся, как выбрать и купить подходящие акции.
Выбор отрасли должен быть основан на ваших интересах и опыте . К примеру, если вы хорошо разбираетесь в интерьерах, обратите внимание на производителей мебели и товаров для дома. Обожаете компьютерные игры - приглядитесь к разработчикам игр и производителям видеокарт. Лучше выбрать не одну отрасль, а несколько, так как вам понадобится распределить свои вложения. Вы будете лучше подкованы в компаниях, которые затрагивают сферу ваших личных или профессиональных интересов. Да и следить за их деятельностью в дальнейшем будет проще и приятнее.
Вам и так придется изучить много нового для инвестирования в акции, поэтому на этом этапе упрощаем себе задачу
Сравните компании одной отрасли: может быть, именно сейчас темные лошадки показывают лучшие результаты, чем признанные лидеры отрасли. Для этого зайдите на сайт интересующей вас биржи (ММВБ , NYSE или NASDAQ) и ознакомьтесь со списком торгуемых активов. Или, например, . Безусловно, стать акционером крупной компании - это и звучит хорошо, и по определению более надежно. Но обделять вниманием игроков второго эшелона тоже нельзя, так как их акции могут взлететь в любой момент. Подобные взлеты могут буквально озолотить акционеров. Составьте список компаний , которые показались вам интересными. Каждую из них необходимо досконально изучить. Как? Читайте дальше.
Проштрудирйте всю доступную информацию о компании Как она развивалась? Как трансформировалась? Как важные события жизни компании в прошлом отразились на движении ее акций? Какие у нее планы на будущее? Достаточно часто вектор движения компании в прошлом определяет ее развитие в будущем. Особенно внимательно отнеситесь к отчетам о прибылях и убытках. Уже опубликованные отчеты можно найти на корпоративном портале компании и на сайтах-агрегаторах, например, Zacks.com . За выходом новых отчетов удобно следить на Investing.com , где они представлены в форме календаря.
То, насколько хорошо компания справляется со своей основной задачей - генерацией прибыли, напрямую влияет на ее стоимость
Обратите внимание не только на достижения, но и на серьезные провалы . Важно понимать, как компания справляется с трудностями и что происходит с ее акциями в этот момент. Это поможет оценить ваши риски на старте. Не забудьте про ликвидность: компания и то, что она производит, должны быть ликвидными как сейчас, так и в будущем.
Планы компании напрямую влияют на ваш доход от инвестирования в нее. Если компания планирует выпустить новый продукт, если она произвела открытие - это может сыграть вам на руку. Все новое порождает интерес и, следовательно, повышает вероятность роста цены акций, хотя и не является гарантией быстрых доходов. К примеру, смена руководства может как позитивно, так и негативно сказаться на бизнесе компании, а значит, и на ее стоимости. Не стоит также думать, что компании всегда растут стремительно. Акции многих корпораций-тяжеловесов растут медленно, но уверенно.
Оцените динамику компании и отрасли, в которой она оперирует, за последние несколько лет. Если темпы роста падают или и того хуже стали отрицательными, то смотреть в ее сторону не стоит. Покупать акции после периода резкого роста - все равно что запрыгнуть в последний вагон идущего поезда.
Обратите свое внимание на компании со средними экономическими показателями
Динамика таких предприятий, как правило, более здоровая и более предсказуемая, а предсказуемость всегда снижает риски. На основании финансовых отчетов спрогнозируйте её будущее и оцените, готовы ли вы быть акционером компании с таким будущем. Про вероятные негативные события тоже забывать не надо, это поможет трезво оценить риски и свое отношение к ним.
Если вы не пропустили предыдущие пункты, то кое-какой анализ вы уже произвели. Теперь можно обратиться к мнению профессионалов, и посмотреть, что они думают насчет перспектив выбранных вами компаний. Крупные инвестиционные банки регулярно публикуют собственные рекомендации. Мнения видных экспертов и профессиональных инвесторов можно найти в интернете (в том числе и на их личных страницах в соцсетях). Конечно, аналитики - не экстрасенсы, и точный вариант развития событий предугадать не могут. Но профессиональный взгляд со стороны может открыть ваши глаза на упущенные детали. Кроме того, профессиональные аналитики нередко обладают инсайдерской информацией. Можете изучить аналитику и за предыдущие годы. Это поможет оценить, сбывались ли прогнозы в прошлом.
Часть компаний из изначального списка отсеется в ходе детального рассмотрения по предыдущим пунктам. Какие-то из них находятся в экономическом падении, кто-то уже сейчас на пике своего процветания и т.д. В итоге у вас останется список из одного, двух или более игроков рынка. У кого из них наибольшие перспективы, согласно проведенному ранее анализу, акции того и следует приобрести. Не обязательно останавливаться на одной компании из сферы деятельности. Вы можете вложиться в акции двух-трех конкурентных предприятий, а уже затем следить, показатели чьих акций будут лучше.
Главное - не забывайте распределять свои вложения.
Постарайтесь иметь в портфеле акции 10–12 компаний, чтобы возможное падение одного актива компенсировалось другими. Как мы уже упоминали ранее, вложиться надо в разные сферы деятельности .
Вложиться в акции и получить с них доход не сложно, и пусть вас не смущает многоступенчатость процесса. Многоэтапность в этом случае скорее не затрудняет процесс, а облегчает его и улучшает результат. Рациональный подход требует времени и вашего внимания: предупреждены значит вооружены, так и с акциями. Главное помнить, что вы тратите свое время и силы на минимизацию рисков и получение дохода, а это стимулирует.
Строго установленной минимальной суммы для того, чтобы начать инвестировать в акции, не существует. Специалисты рекомендуют вкладывать в этот вид инструментов 20-30% своих ресурсов. А для того, чтобы извлечь из своих средств максимальную пользу, необходимо знать, как выбрать акции для инвестирования и не ошибиться.
Рынок акций в России не всегда работает по общим законам, но инвестируя в международные компании, нужно помнить о таких правилах:
Покупка акций для инвестирования означает, что бумаги будут находиться в портфеле длительный срок (более 1 года). Это означает, что колебания курса на протяжении срока хранения акций неизбежны. Рассчитывая потенциальный доход, нужно учитывать как вероятность подорожания акций, так и предполагаемую сумму дивидендов. Отсюда вытекают два возможных направления инвестирования – сдержанное и активное.
Инвестор, который придерживается сдержанной политики, несет относительно небольшие риски и получает невысокий доход. Если такое положение вещей вас устраивает, то следует выбирать акции устоявшихся на рынке компаний, имеющих стабильную прибыль и исправно выплачивающих дивиденды.
Нужно учитывать, что успешная компания проходит 3 этапа развития:
Придерживаясь сдержанной стратегии, следует выбирать компании, достигшие третьего этапа. Цена их акций коррелирует с прибылью, за исключением незначительных рыночных колебаний. Так как прибыль растет медленно или не растет вовсе, то хорошо заработать можно только при одном условии: купить акции на минимальной отметке колебаний курса.
Те, кто готов рисковать, могут заработать от 30% в год, применяя активную стратегию. Она предполагает покупку акций компаний, которые находятся на втором этапе развития. Их цена за несколько лет может вырасти в десятки раз, и подтверждением тому служат живые примеры: Xerox, Apple, Microsoft, Wall-Mart. Чтобы не прогадать, нужно тщательно изучать истории компаний и текущие финансовые отчеты.
Сделать выводы о стабильности компании можно путем изучения ее финансовой отчетности. Анализ проводится в 3 этапа:
Видео будет полезно тем, кто интересуется инвестициями в акции.
