A pénzeszközök vagy egyéb vagyontárgyak befagyasztására (zárolására) vonatkozó intézkedések alkalmazásának eljárását szabályozó program. A pénzeszközök vagy egyéb ingatlanok befagyasztására (blokkolására) vonatkozó intézkedések alkalmazási eljárását meghatározó program Befagyasztási intézkedések

AZ ÜGYFÉL SZÁMÁRA ÉS A SZERVEZETEK ÉS SZEMÉLYEK ÜGYFELEIK KÖZÖTTI JELENLÉTÉNEK ELLENŐRZÉSÉNEK ELJÁRÁSÁRA AZ ALKALMAZOTT INTÉZKEDÉSEK ALKALMAZÁSÁRA VAGY EGYÉB INGATLANOK ALKALMAZÁSÁRA VONATKOZÓAN.

(Program fagyasztáshoz (blokkoláshoz) Pénzés egyéb vagyontárgyak ellenőrzése)
Ez a pénzeszközök és egyéb ingatlanok befagyasztására (blokkolására) szolgáló program a következőket tartalmazza:

a) az Ügyfeleik, Ügyfélképviselőik, Kedvezményezettjeik és Kedvezményezettjeik szélsőséges tevékenységben vagy terrorizmusban való részvételére vonatkozó információk meglétének vagy hiányának ellenőrzésére irányuló tevékenységek rendjét és gyakoriságát, a Ptk. 2. pontja szerint kapott. 6. és 2. pontja. 7.4 Szövetségi törvény;

b) a pénzeszközök és egyéb vagyontárgyak befagyasztására (zárolására) irányuló intézkedések alkalmazására irányuló személyekkel való kapcsolattartás eljárása;

c) a segélyben részesülőt megillető (zárolt) pénzeszköz vagy egyéb vagyon terhére a havi humanitárius segély folyósításának rendje;

d) tájékoztatás a felhatalmazott szerv intézkedéseiről.

A felhatalmazott szerv hivatalos honlapján közzétett információszerzési eljárás az internetes információs és kommunikációs hálózaton.

Az MCC az AML/CFT területén hatályos jogszabályok követelményeinek való megfelelés érdekében köteles figyelemmel kísérni a felhatalmazott szerv hivatalos weboldalát.
A felhatalmazott szerv hivatalos honlapjának nyomon követése a Személyes terület MKK, melynek belépési nevét és jelszavát az MKK a megadott weboldalon történő regisztrációkor kapta meg.
A felhatalmazott szerv honlapján az MCC a következő információkat kapja meg:

azokról a szervezetekről és személyekről, amelyekről szélsőséges tevékenységekben vagy terrorizmusban való részvételükről van információ (Azon szervezetek és személyek listája, amelyekről szélsőséges tevékenységekben vagy terrorizmusban való részvételükről van információ);
olyan szervezethez vagy magánszemélyhez tartozó pénzeszközök vagy egyéb vagyon befagyasztására (blokkolására) vonatkozó intézkedések alkalmazásáról szóló határozatokról, amelyekről alapos okkal feltételezhető, hogy terrorista tevékenységben (ideértve a terrorizmus finanszírozását is) részt vettek;
egyéb információk.

A Meghatalmazott Szervezet hivatalos honlapján közzétett információkhoz az internetes információs és kommunikációs hálózaton az MCC Felelős Munkavállalója és az Ügyfelekkel való együttműködésért felelős alkalmazottak férhetnek hozzá. A meghatározott személyek a jelen ICR-ek 15.3. pontjában meghatározott gyakorisággal kapnak információt az AML/CFT-ről.

Annak ellenőrzési rendje és gyakorisága, hogy az Ügyfelei között vannak-e olyan személyek, akikkel szemben pénzeszközök vagy egyéb vagyontárgyak befagyasztására (lezárására) irányuló intézkedést alkalmaztak, illetve alkalmazni kell, valamint az ellenőrzés eredményeinek rögzítésének módjait.

Az MCC Ügyfelekkel való együttműködésért felelős alkalmazottai kötelesek ellenőrizni az Ügyfélre, Ügyfélképviselőre, Kedvezményezettre, Haszontulajdonosra vonatkozó információk elérhetőségét azon szervezetek és személyek listáján, amelyekre vonatkozóan szélsőséges tevékenységekben vagy terrorizmusban való részvételükről van információ. vagy olyan szervezethez vagy magánszemélyhez tartozó pénzeszközök vagy egyéb vagyontárgyak befagyasztására (blokkolására) vonatkozó intézkedések meghozatalára vonatkozó döntésben, amelyekről alapos okkal feltételezhető, hogy terrorista tevékenységben (ideértve a terrorizmus finanszírozását is) részt vettek, mielőtt elfogadná az Ügyfél szolgáltatás igénybevétele, valamint az e személyekre vonatkozó információk frissítése és újbóli azonosítása során.
Az MKK felelős munkatársa köteles minden Ügyfelet (az MKK Ügyfelek teljes adatbázisát) ellenőrizni, hogy jelen vannak-e azon szervezetek és személyek listáján, amelyekről szélsőséges tevékenységben vagy terrorizmusban való részvételükről van információ frissítve van.
Az MKK felelős munkatársa köteles minden Ügyfelet (az MKK Ügyfeleinek teljes adatbázisát) ellenőrizni, hogy jelen vannak-e a szervezethez vagy magánszemélyhez tartozó pénzeszközök vagy egyéb vagyontárgyak befagyasztására (blokkolására) vonatkozó intézkedések meghozatalában, amelyekre vonatkozóan indokolt. megalapozott gyanúja van terrorista tevékenységben való részvételüknek (ideértve a terrorizmus finanszírozását is), ha ilyen határozatot közzétesznek.
A felelős alkalmazott a felhatalmazott szervtől kapott információk alapján ellenőrizheti az MCC-ügyfelekkel kapcsolatos információk elérhetőségét, ha gyanú merül fel az MCC-ügyféllel kapcsolatban, vagy annak ellenőrzésére, hogy az MCC-alkalmazottak teljesítik-e a jelen AML/CFT ICR-ekben előírt kötelezettségeiket. felelős az Ügyfelekkel való ütemezett munkavégzésért a jelen ICR AML/CFT 10. szakasza szerint.
bekezdésekben meghatározott ellenőrzések eredményei. 15.3.2. rögzíti az Ügyfélszolgálati Ügyfélszolgálatért felelős munkatársa:

az Ügyfél kérdőívében (jelen AML/CFT ICR 1. (1), 1 (2), 1 (3) számú mellékletei);
belső üzenetben (ha a Meghatalmazott Szervezet információi között szerepel információ az MCC-t képviselő Ügyfelekről).

Az Ügyféllel való munkavégzésért felelős MCC-munkatárs köteles haladéktalanul (az ellenőrzés napján) belső üzenetet eljuttatni a Felelős MCC-alkalmazotthoz.

bekezdésekben meghatározott ellenőrzések eredményei. 15.3.2 - 15.3.4, amennyiben a Meghatalmazott Szervezet tájékoztatása nem tartalmaz információt az MCC-hez tartozó Ügyfelekről, a Felelős Munkavállaló rögzíti az elvégzett munkavégzésről szóló igazolásokban, melyeket az Ügyfélszolgálat végén állít ki. minden hónapban.
bekezdésekben meghatározott ellenőrzések eredményei. 15.3.2 - 15.3.4 pontok szerint, ha az Ügyfélszolgálati Ügyfelekről van információ a felhatalmazott szerv tájékoztatásában, azt az MCC Felelős munkatársa belső üzenetben rögzíti (megjelölve a pontos időpontot és dátumot). ezen információ kézhezvételét) és haladéktalanul (az ellenőrzések napján) megfontolásra benyújtotta az MCC vezetőjének.
A negyedéves ellenőrzések eljárása annak megállapítására, hogy az Ügyfelek között vannak-e olyan szervezetek és magánszemélyek, akikkel szemben pénzeszközök vagy egyéb vagyontárgyak befagyasztására (blokkolására) vonatkozó intézkedéseket alkalmaztak vagy kell alkalmazni.
1. Az MCC felelős munkatársa háromhavonta legalább egyszer ellenőrzi, hogy az Ügyfelek között vannak-e olyan szervezetek, személyek, akikkel szemben pénzeszközök vagy egyéb vagyontárgyak befagyasztására (zárolására) vonatkozó intézkedést alkalmaztak, illetve alkalmazni kell.

A negyedéves ellenőrzés lényegében az MCC felelős tisztviselője által a jelen AML/CFT ICR 15.3.2., 15.3.3. pontjában meghatározott módon végzett ellenőrzések megkettőzése.

A negyedéves ellenőrzés célja az AML/CFT területére vonatkozó jogszabályok előírásainak megfelelő végrehajtásának ellenőrzése.

A negyedéves ellenőrzések ütemezését az MCC vezetőjének rendelete hagyja jóvá.
A negyedéves ellenőrzés eredményét az MCC Felelős munkatársa az elvégzett munkáról szóló igazolásban rögzíti, amelyet az MCC vezetőjének ad át.
Az elvégzett munkáról szóló igazolásnak olyan információkat kell tartalmaznia, amelyeket a jelen IC-k 12. pontjában meghatározott módon a felhatalmazott szervnek küldött üzenetben kell megadni. Ennek a tanúsítványnak különösen a következőket kell tartalmaznia:
- az előző ellenőrzés dátuma;
- az aktuális ellenőrzés dátuma;
- ellenőrzött Ügyfelek – szervezetek száma;
- ellenőrzött Ügyfelek száma – magánszemélyek;
- az ellenőrzött Ügyfelek – szervezetek és magánszemélyek – teljes száma;

azon Ügyfelek összesített száma, akikkel szemben nem alkalmaztak zárolási intézkedést;
azon Ügyfelek – szervezetek – száma, amelyekkel szemben nem alkalmaztak befagyasztó (blokkoló) intézkedéseket;
azon Ügyfelek száma - olyan magánszemélyek, akikkel szemben nem alkalmaztak befagyasztást (blokkolót).

A Felelős Munkavállaló tájékoztatja a felhatalmazott szervet azon szervezetek és magánszemélyek jelenléte ellenőrzésének eredményéről az Ügyfelek között, akikkel kapcsolatban pénzeszközök vagy egyéb vagyontárgyak befagyasztására (zárolására) vonatkozó intézkedéseket alkalmaztak vagy kell alkalmazni. Orosz Föderáció, a jelen AML/CFT-ről szóló ICR 12. szakaszának megfelelően.

Amennyiben Ügyfelei körében olyan személyeket észlel, akikkel szemben pénzeszközök vagy egyéb vagyontárgyak befagyasztására (blokkolására) intézkedéseket hoztak vagy kell tenni, a jelen pontban meghatározott intézkedéseket kell alkalmazni.

A pénzeszközök és egyéb vagyontárgyak befagyasztására (blokkolására) vonatkozó intézkedések alkalmazására vonatkozó eljárás.

A pénzeszközök és egyéb vagyontárgyak befagyasztására (blokkolására) vonatkozó intézkedések meghozatala.
1. A felelős alkalmazott áttekinti és ellenőrzi a közölt információkat (belső üzenet), és erről jelentést tesz az MCC vezetőjének olyan időn belül, amely lehetővé teszi az MCC vezetőjének, hogy döntést hozzon a pénzeszközök befagyasztására (blokkolására) vagy egyéb intézkedések alkalmazásáról. ingatlan - legkésőbb egy munkanapon belül a megadott információk felhatalmazott szervének hivatalos honlapján történő közzétételétől számított egy munkanapon belül.
2. Az MCC vezetője az a személy, aki jogosult az Ügyfél pénzeszközeinek vagy egyéb vagyonának befagyasztására (blokkolására) intézkedni. Az MCC vezetője haladéktalanul a felelős alkalmazotttól kapott belső üzenet kézhezvételének napján határozatot hoz a pénzeszközök vagy egyéb vagyontárgyak befagyasztására (blokkolására) vonatkozó intézkedések alkalmazásáról, kivéve a szövetségi törvény 6. cikkének 2.4. pontjában meghatározott eseteket. pontokban meghatározott információknak a felhatalmazott szerv hivatalos honlapján történő internetes elhelyezésétől számított legkésőbb egy munkanapon belül. szakasz 15.2.3.
3. Az ICC vezetője tájékoztat arról a meghozott döntést Az Ügyfél pénzeszközeinek vagy egyéb vagyonának azonnali befagyasztására (zárolására) irányuló műveleteket közvetlenül végrehajtó MCC alkalmazottak, feltéve, hogy az Ügyfél pénzeszközeinek vagy egyéb vagyonának befagyasztására (zárolására) vonatkozó intézkedések alkalmazására vonatkozó feltételek kötelezően teljesülnek, legkésőbb egy munkanapon belül pontokban meghatározott információknak a felhatalmazott szerv hivatalos honlapján történő internetes közzétételének dátuma. szakasz 15.2.3.

Az Ügyfél pénzeszközeinek vagy egyéb vagyonának befagyasztására (blokkolására) vonatkozó intézkedések alkalmazására vonatkozó eljárás:
1. Az MCC leállítja az Ügyfél ügyletével (műveletével) kapcsolatos minden intézkedést, akivel szemben az Ügyfél pénzeszközeinek vagy egyéb vagyonának befagyasztására (blokkolására) irányuló intézkedéseket tettek (az Ügyfél pénzátutalási megbízásait nem hajtják végre, az Ügyfél pénzeszközeit vagy egyéb vagyonát nem adják ki, ha ez az ingatlan megtalálható vagy pénzeszközök az Ügyfélközpont rendelkezésére állnak).
2. Az Ügyfélről (Ügyfélképviselőről, Kedvezményezettről, Haszontulajdonosról), akivel szemben az Ügyfél pénzeszközeinek vagy egyéb vagyonának befagyasztására (letiltására) vonatkozó intézkedéseket, valamint az ő részvételével lebonyolított ügyletről minden információt külön naplóban rögzítenek elektronikus formában, és papíron.. Ugyanez a napló rögzíti az összes olyan információt, amely lehetővé teszi az Ügyfél működésének dokumentálását és az összes résztvevő azonosítását.

A napló különösen a következőket rögzíti:

az Ügyfélről (Ügyfélképviselőről, Kedvezményezettről, Kedvezményes tulajdonosról) az azonosítás eredményeként megszerzett információk;
pénzeszközök vagy egyéb vagyontárgyak befagyasztására (blokkolására) vonatkozó intézkedések alkalmazásának okai;
az Ügyfél pénzeszközeinek vagy egyéb vagyonának befagyasztására (blokkolására) irányuló intézkedések alkalmazásának dátuma és időpontja;
az Ügyfél azon ingatlanának típusa, amelyre vonatkozóan befagyasztást (blokkolót) alkalmaztak, megjelölve az ingatlan azonosító jellemzőit).

Az Ügyfelek pénzeszközeinek vagy egyéb vagyonának befagyasztására (blokkolására) tett intézkedések naplójának tartalmaznia kell a teljesítésének kezdő és befejező dátumát.
Az Ügyfelek pénzeszközeinek vagy egyéb vagyonának befagyasztására (zárolására) tett intézkedések naplóját a pénzeszközök és egyéb vagyontárgyak befagyasztására (letiltására) tett intézkedésekről szóló utolsó bejegyzéstől számított öt évig kell az Ügyfélközpontban megőrizni. (a teljesítés időpontjától).

Azokkal a személyekkel folytatott interakciós eljárás, akikkel szemben a pénzeszközök és egyéb vagyontárgyak befagyasztására (blokkolására) vonatkozó intézkedéseket kell alkalmazni.

A felelős alkalmazott tájékoztatja az Ügyfelet az Ügyfél pénzeszközeinek vagy az Ügyfél egyéb vagyonának befagyasztásáról (lezárásáról) a rá vonatkozó információk jelenléte miatt azon szervezetek és személyek listáján, amelyekre vonatkozóan szélsőséges tevékenységekben való részvételükről van információ. vagy terrorizmus, vagy a terrorizmus finanszírozása elleni feladatokat ellátó tárcaközi koordináló szerv határozata az Ügyfélnek küldött írásbeli értesítéssel, amelyet az Ügyfélre vonatkozó megfelelő határozat MCC-től számított három napon belül megküldenek. .

Az MCC Felelős Munkavállalója az Orosz Föderáció jogszabályaiban meghatározott módon, a jelen AML/CFT ICR 12. szakaszával összhangban tájékoztatja a felhatalmazott szervet az Ügyfél pénzeszközeinek vagy egyéb vagyonának befagyasztására (blokkolására) tett intézkedésekről.

A segélyben részesülőt megillető befagyasztott (zárolt) pénzeszköz vagy egyéb vagyon terhére folyósított havi humanitárius segély folyósításának rendje:

Az életfenntartás biztosítása érdekében Egyedi akivel kapcsolatban vagyonának vagy egyéb vagyonának, valamint a vele együtt élő, önálló jövedelemforrással nem rendelkező családtagjainak befagyasztásáról (lezárásáról) döntöttek, az a tárcaközi koordináló szerv, amely a kárelhárítási feladatokat látja el. a terrorizmus finanszírozása határozatot hoz ennek kijelöléséről, ha a személy havi humanitárius segélyben részesül, legfeljebb 10 000 rubel összegben.

A juttatás folyósítása a kedvezményezett tulajdonát képező befagyasztott (zárolt) pénzeszközök vagy egyéb vagyon terhére történik.

Ezen kifizetések rendjét és feltételeit a meghatározott határozat szabályozza. Az MCC köteles a felhatalmazott szerv által hozott határozattól vezérelni, ideértve a segélyben részesülő befagyasztott (blokkolt) pénzeszközei vagy egyéb vagyontárgyai terhére a segélyben részesülő és a kedvezményezett rendelkezésére álló havi humanitárius segélyek folyósításának rendjére vonatkozóan is. Ügyfélközpont.
Olyan szervezetek és (vagy) magánszemélyek, akik olyan szervezethez vagy magánszemélyhez kapcsolódnak, amelyre vonatkozóan pénzeszközeik vagy egyéb vagyonuk befagyasztásáról (lezárásáról) szóló határozatot hoztak polgári, munkaügyi vagy egyéb, vagyoni jellegű kötelezettséget megalapozó kapcsolatokban, és akik pénzeszközök vagy egyéb vagyontárgyak befagyasztása (zárolása) következtében vagyoni kárt szenvedett, jogosult polgári jogi keresetet benyújtani a bírósághoz azzal a személlyel szemben, akivel szemben pénzeszközének vagy egyéb vagyonának befagyasztásáról (zárolásáról) döntöttek, vagyoni kár megtérítésére.
Ha a bíróság az említett keresetnek eleget tesz, a behajtott összeget és a perköltséget az alperes tulajdonában lévő befagyasztott pénzeszközökből vagy egyéb vagyonból téríti meg.
Az Ügyfelek részére kiadott pénzeszközökre (humanitárius juttatásokra) vonatkozó információk elszámolása és nyilvántartása - olyan magánszemélyek, akikkel kapcsolatban pénzeszközük vagy egyéb vagyontárgyaik befagyasztásáról (lezárásáról) döntöttek:
1. A humanitárius segélyek kifizetésének elszámolása a következő módokon történik: könyvelésés pénztárbizonylattal állítják ki.
2. A humanitárius segélyek folyósításáról szóló tájékoztatást a következők tartalmazzák:

a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelmet ellátó tárcaközi koordináló szerv határozata egy személy havi humanitárius segély kiosztásáról (meghatározzák a segély összegét, folyósításának rendjét és feltételeit);
az MCC vezetőjének végzése a személy havi humanitárius segélyének felhalmozásáról (a kifizetések rendjét a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelmet ellátó tárcaközi koordináló szerv határozata határozza meg).

A havi humanitárius segélyek kifizetésére vonatkozó információkat és dokumentumokat papíron és (vagy) elektronikus adathordozón tárolják az Ügyfél aktájában.
A megadott információkat és dokumentumokat az Ügyféllel fennálló kapcsolat megszűnésétől számított öt évig tároljuk.

Az Ügyfél pénzeszközeinek vagy egyéb vagyonának befagyasztására (blokkolására) vonatkozó intézkedések megszüntetésére vonatkozó eljárás, ha az Ügyfélközpontnak információi vannak arról, hogy az Ügyfélre vonatkozó információkat kizárják
azoknak a szervezeteknek és személyeknek a listája, amelyekkel kapcsolatban szélsőséges tevékenységekben vagy terrorizmusban való részvételükről vagy a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelmet ellátó tárcaközi koordináló szerv pénzeszközök befagyasztásáról (blokkolásáról) szóló határozatának megszüntetéséről van információ. az Ügyfél tulajdonával kapcsolatban korábban megtett.

Az Ügyfél pénzeszközeinek vagy egyéb vagyonának befagyasztására (blokkolására) irányuló minden intézkedés, amelyet az MCC az Ügyfélközpont vezetőjének utasítására hozott, törölve van, ha az ilyen Ügyfélre vonatkozó információkat kizárják azon szervezetek és személyek listájáról, amelyekkel kapcsolatban információ a szélsőséges tevékenységekben vagy terrorizmusban való részvételükről, vagy a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelmet ellátó tárcaközi koordináló testület által az Ügyféllel kapcsolatban korábban hozott döntés megszüntetéséről, az Ügyfél pénzeszközeinek vagy egyéb vagyonának befagyasztása (blokkolása) céljából.

Ezen intézkedések megszüntetéséről a felelős munkatárs az Ügyfélnek küldött írásbeli értesítéssel tájékoztatja az Ügyfelet attól az időponttól számított három napon belül, amikor az Ügyfél az Ügyfélre vonatkozó megfelelő döntést hoz.

A jövőben az MCC jogosult pénzeszközökkel vagy egyéb ingatlanokkal műveleteket (tranzakciókat) végrehajtani az Ügyfél megbízásából.

Ezt a programot annak figyelembevételével fejlesztették ki, hogy az MCC az Orosz Föderáció jogszabályaival összhangban a kisvállalkozások kategóriájába tartozik.

SZÖVETSÉGI PÉNZÜGYI MONITORING SZOLGÁLAT

INFORMÁCIÓ

A hitelintézetek pénzeszközök vagy egyéb ingatlanok befagyasztására (blokkolására) és a műveletek felfüggesztésére irányuló intézkedések kéréséről

A hitelintézetek intézkedéseinek alkalmazására vonatkozó, növekvő számú megkeresés kapcsán:

1. az ügyfél ügylet végrehajtására vonatkozó megbízásának megtagadása (a 2001. augusztus 7-i 115-FZ szövetségi törvény „A bűncselekményből származó bevétel legalizálása (mosás) és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemről” (a továbbiakban: a továbbiakban: 115. sz. szövetségi törvény – Szövetségi törvény));

2. a megállapodás megkötésének megtagadása bankszámlaés a bankszámla (betéti) szerződés felmondása (a 115-FZ szövetségi törvény 7. cikkének 5.2. pontja);

3. pénzeszközök befagyasztása (blokkolása) (a 115-FZ szövetségi törvény 7. cikke (1) bekezdésének 6. albekezdése);

4. a műveletek felfüggesztése (a 115-FZ szövetségi törvény 7. cikkének 10. pontja).

A 115-FZ szövetségi törvény 5. cikke meghatározza azon szervezetek listáját, amelyek pénzeszközökkel vagy egyéb ingatlanokkal tranzakciókat hajtanak végre, amelyekre a 115-FZ szövetségi törvény követelményei vonatkoznak. Ez a lista a hitelintézeteket is tartalmazza.

A pénzeszközökkel vagy egyéb ingatlanokkal tranzakciókat végrehajtó szervezetek jogait és kötelezettségeit a 115-FZ szövetségi törvény 7. cikke rögzíti:

1. A 115-FZ szövetségi törvény 7. cikkének (11) bekezdése rendelkezik a jogról hitelintézetek megtagadja az ügyfél megbízásának teljesítését az ügylet teljesítésére, ha a hitelintézet alkalmazottja a szabályok végrehajtása során belső irányítás felmerül a gyanú, hogy a műveletet (tranzakciót) a bűncselekményből származó bevétel legalizálása (mosás) és a terrorizmus finanszírozása céljából hajtják végre.

2. A 115-FZ szövetségi törvény 7. cikkének 5.2. pontja rendelkezik a hitelintézetek jogáról:

- megtagadni a bankszámla (betét) szerződés megkötését magánszemély vagy jogi személlyel, külföldi szerkezettel anélkül, hogy jogi személyt alakítana, a hitelintézet belső ellenőrzési szabályai szerint, ha fennáll annak a gyanúja, hogy az ilyen szerződés megkötésének célja megállapodás a bűncselekményből vagy a terrorizmus finanszírozásából származó bevétel legalizálása (mosása) céljából történő ügyletek végrehajtása;

- felmondani az ügyféllel kötött bankszámla- (betét-) szerződést, ha egy naptári éven belül két vagy több határozatot hoznak az ügyfél tranzakció végrehajtására vonatkozó megbízásának megtagadására a 115-ös szövetségi törvény 7. cikkének (11) bekezdése alapján- F Z.

3. Az N 115-FZ szövetségi törvény 7. cikke (1) bekezdésének 6. albekezdése előírja, hogy intézkedéseket kell hozni azon személyek pénzeszközeinek vagy egyéb vagyonának befagyasztására (blokkolására), akikre vonatkozóan szélsőséges tevékenységekben vagy terrorizmusban való részvételükről van információ. , valamint olyan személyek, akikkel kapcsolatban kellő okkal feltételezhető, hogy terrorista tevékenységben (ideértve a terrorizmus finanszírozását is) részt vettek a listára való felvétel okának hiányában, kivéve a 6. cikk 2.4. pontjában meghatározott eseteket. 115-FZ szövetségi törvény.

Ugyanakkor az N 115-FZ szövetségi törvény 6. cikkének 2.4. bekezdésével összhangban azon szervezetek és személyek listáján szereplő személyek, akikről információ áll rendelkezésre a szélsőséges tevékenységekben vagy a terrorizmusban való részvételükről, annak érdekében, hogy megélhetésük biztosítása, valamint a családtagjaival együtt élők megélhetése, akik nem rendelkeznek önálló jövedelemforrással, jogosultak:

1) pénzeszközökkel vagy egyéb vagyonnal történő tranzakciók végrehajtása, amelyek célja a fogadás és a kiadás bérek naptári hónaponként 10 000 rubelt meg nem haladó összegben minden meghatározott családtagonként;

2) pénzeszközökkel vagy egyéb vagyonnal végzett tranzakciók végrehajtása nyugdíj, ösztöndíj, juttatás vagy egyéb szociális juttatás megszerzésére és elköltésére az Orosz Föderáció jogszabályai szerint, valamint adók, bírságok és egyéb kötelező befizetések fizetése az egyén kötelezettségei;

3) az e bekezdés (1) bekezdésében meghatározott összeget meghaladó összegű munkabér átvételére és elköltésére irányuló pénzeszközökkel vagy egyéb vagyontárgyakkal a megállapított módon ügyleteket bonyolíthat le, valamint azon kötelezettségek kifizetését, amelyek a felvételét megelőzően keletkeztek. meghatározott lista.

4. Az N 115-FZ szövetségi törvény 7. cikkének 10. szakasza előírja a tranzakció felfüggesztésének kötelezettségét, kivéve a magánszemély vagy jogi személy számláján beérkezett pénzeszközök jóváírására irányuló tranzakciókat, attól a naptól számított öt munkanapra, amikor az ügyfél megbízását teljesíteni kell, ha legalább az egyik fél:

olyan jogi személy, amely közvetlenül vagy közvetve olyan szervezet vagy magánszemély tulajdonában van vagy ellenőrzése alatt áll, és amelyre vonatkozóan intézkedéseket hoztak a pénzeszközök vagy más vagyon befagyasztására (blokkolására) e cikk (1) bekezdésének 6. albekezdésével összhangban, vagy olyan természetes vagy jogi személy, aki eljár az ilyen szervezet vagy személy nevében vagy utasítására;

olyan magánszemély, aki az N 115-FZ szövetségi törvény 6. cikke 2.4. bekezdésének 3. albekezdésével összhangban pénzeszközökkel vagy más ingatlannal tranzakciót hajt végre.

Ha a művelet felfüggesztésének időtartama alatt nem érkezik meg a Rosfinmonitoring határozata a megfelelő művelet további időszakra történő felfüggesztéséről a harmadik rész alapján, a fenti szervezetek pénzeszközökkel vagy egyéb vagyonnal hajtják végre a műveletet a megrendelésre. az ügyféltől, kivéve, ha az Orosz Föderáció jogszabályaival összhangban eltérő döntés születik, amely korlátozza az ilyen művelet végrehajtását.

Az N 115-FZ szövetségi törvény 8. cikkének (3) bekezdésével összhangban a Rosfinmonitoring határozatot ad ki az e szövetségi törvény 7. cikkének (10) bekezdésében meghatározott pénzeszközökkel vagy egyéb vagyontárgyakkal végzett tranzakciók legfeljebb 30 napos időtartamra történő felfüggesztésére, ha az információ a 115-FZ szövetségi törvény 7. cikkének (10) bekezdése szerint kapott, az előzetes vizsgálat eredményei alapján azt indokoltnak minősítették.

Ugyanakkor a 2001. augusztus 7-i N 115-FZ szövetségi törvény 7. cikkének (9) bekezdésével összhangban a végrehajtás fizikai és jogalanyok A jelen szövetségi törvény értelmében a kötelező ellenőrzés alá eső ügyletekre vonatkozó információk rögzítése, tárolása és bemutatása tekintetében a belső ellenőrzés megszervezését és végrehajtását az illetékes felügyeleti hatóságok (szövetségi törvények által meghatározott esetekben az alárendelt intézmények) végzik. kormányzati szervek) hatáskörüknek megfelelően és az Orosz Föderáció jogszabályai által megállapított módon, valamint a felhatalmazott szerv a meghatározott felügyeleti hatóságok vagy intézmények hiányában a pénzeszközökkel vagy egyéb tranzakciókat lebonyolító egyes szervezetek tevékenységi területén. ingatlan.

Az Orosz Föderáció Központi Bankjáról (Oroszországi Bank) szóló, 2002. július 10-i N 86-FZ szövetségi törvény 4. cikkének (4) bekezdésével összhangban a hitelintézetek és bankcsoportok tevékenységének felügyeletét végzik. az Orosz Bank által.

Elektronikus dokumentum szövege
a Kodeks JSC készítette és ellenőrzi:
levelező fájl

14.1 Ez a program a következőket kínálja:

a Rosfinmonitoringtól az olyan szervezetekről és magánszemélyekről való információszerzés eljárása, amelyek a szövetségi törvény 6. cikkének megfelelően szerepelnek azon szervezetek és személyek listáján, amelyekről információ áll rendelkezésre a szélsőséges tevékenységekben vagy a terrorizmusban való részvételükről, vagy amelyekkel kapcsolatban a szövetségi törvény 7.4. cikkével a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelmet ellátó tárcaközi koordináló testület a pénzeszközök vagy egyéb vagyon befagyasztásáról (zárolásáról) döntött;
a pénzeszközök vagy egyéb vagyontárgyak befagyasztására (zárolására) vonatkozó intézkedések alkalmazásáról szóló határozathozatali eljárás;
az ügyfelei között olyan szervezetek és magánszemélyek jelenlétének vagy hiányának ellenőrzésére irányuló tevékenységek eljárása és gyakorisága, amelyek tekintetében a pénzeszközök vagy egyéb vagyontárgyak befagyasztására (blokkolására) vonatkozó intézkedéseket alkalmaztak vagy kell alkalmazni;
a Rosfinmonitoring tájékoztatása a pénzeszközök vagy egyéb vagyontárgyak befagyasztására (blokkolására) tett intézkedésekről, valamint az ügyfelei között olyan szervezetek és magánszemélyek jelenlétére vagy hiányára vonatkozó ellenőrzések eredményéről, amelyek tekintetében pénzeszközök vagy egyéb vagyontárgyak befagyasztására (zárolására) irányuló intézkedéseket alkalmaztak, vagy alkalmazni kell;
azokkal a szervezetekkel és magánszemélyekkel való kapcsolattartás eljárása, akikkel szemben pénzeszközök vagy egyéb vagyontárgyak befagyasztására (zárolására) vonatkozó intézkedéseket alkalmaztak vagy alkalmazni kell, beleértve a pénzeszközök vagy egyéb vagyontárgyak befagyasztására (zárolására) hozott intézkedésekről való tájékoztatásuk eljárását is;
a szövetségi törvény 7.4. cikkének (4) bekezdésében meghatározott követelmények teljesítésére vonatkozó eljárás a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemmel kapcsolatos feladatokat ellátó tárcaközi koordináló testület megfelelő döntése során;
a szövetségi törvény 6. cikke 2.4. pontjának második és harmadik bekezdésében foglalt követelmények teljesítését célzó döntéshozatali eljárás.

14.2. Nem készpénzes pénzeszközök vagy nem igazolt értékpapírok zárolása (befagyasztása) - a tulajdonosnak, pénzeszközökkel vagy egyéb vagyonnal tranzakciókat lebonyolító szervezeteknek, más magánszemélyeknek és jogi személyeknek szóló tilalom pénzeszközökkel történő tranzakciók végrehajtására, ill. értékpapír, amely a listán szereplő szervezethez vagy magánszemélyhez tartozik, vagy olyan szervezethez vagy magánszemélyhez, akiről a meghatározott listára való felvétel okának hiányában megalapozott gyanú merül fel terrorista tevékenységben (ideértve a terrorizmus finanszírozását is) .

14.3. A vagyon zárolása (befagyasztása) - az ingatlan tulajdonosának vagy birtokosának, pénzeszközökkel vagy egyéb vagyonnal tranzakciókat lebonyolító szervezeteknek, más magánszemélyeknek és jogi személyeknek szóló tilalom, hogy a listán szereplő szervezethez vagy magánszemélyhez tartozó vagyontárgyakkal tranzakciókat hajtsanak végre, vagy olyan szervezet vagy magánszemély, akiről a meghatározott listára való felvétel okának hiányában alapos okkal feltételezhető, hogy terrorista tevékenységben (ideértve a terrorizmus finanszírozását is) részt vett.

14.4. A vállalkozó köteles haladéktalanul, de legkésőbb egy munkanapon belül intézkedni a pénzeszközök vagy egyéb ingatlanok befagyasztására (blokkolására), kivéve a szövetségi törvény 6. cikkének 2.4. pontjában meghatározott eseteket. a szervezet felvétele az internetre a felhatalmazott szerv vagy a listán szereplő egyén hivatalos honlapján, vagy attól a naptól kezdve, amikor a felhatalmazott szerv hivatalos honlapján az interneten közzéteszik a befagyasztásra (blokkolásra) vonatkozó határozatot olyan szervezethez vagy magánszemélyhez tartozó pénzeszközök vagy egyéb vagyontárgyak, amelyekről alapos okkal feltételezhető, hogy terrorista tevékenységben (ideértve a terrorizmus finanszírozását is) részt vettek a listára való felvétel okának hiányában, haladéktalanul értesítve a felhatalmazott szervet. módon megtett intézkedésekről a kormány által megállapított Orosz Föderáció.

14.5. A Rosfinmonitoringtól a szövetségi törvény 6. cikkének megfelelően a listán szereplő szervezetekről és személyekről szóló információk megszerzésének eljárása, vagy amelyek tekintetében a szövetségi törvény 7. cikkének (4) bekezdése értelmében a szövetségi törvény 7.4. a terrorizmus finanszírozása készpénz vagy egyéb vagyon befagyasztásáról (lezárásáról) döntött.

14.5.1. Egy speciális tisztségviselő napi rendszerességgel figyelemmel kíséri a felhatalmazott szerv hivatalos weboldalát, valamint a felhatalmazott szerv portálján található Személyes fiókot annak érdekében, hogy a listán szereplő, a listáról kizárt szervezetekről vagy személyekről, illetve információkhoz jusson. a listán szereplő szervezetekre és magánszemélyekre vonatkozó információk változásairól, valamint a felhatalmazott szerv hivatalos honlapján közzétett egyéb információkról.

14.5.2. A Vállalkozónak a felhatalmazott szerv portálján található Személyes fiók eléréséhez szükséges azonosító adatait a Különleges tisztségviselő tárolja.

14.5.3. A felhatalmazott szerv hivatalos internetes honlapján közzétett információk átvételéért felelős személy a különleges tisztviselő.

14.5.4. A névjegyzéket azon a napon, amikor a különleges tisztviselő kézhez kapja, a Vállalkozó személyazonosítást végző alkalmazottai tudomására hozzák, fájl formájában megküldve nekik a email vagy a belsőbe helyezve helyi hálózat Vállalkozó.

14.6. A pénzeszközök vagy egyéb vagyontárgyak befagyasztására (zárolására) vonatkozó intézkedések alkalmazásáról szóló határozathozatali eljárás.

14.6.1. A vállalkozó köteles haladéktalanul, de legkésőbb egy munkanapon belül intézkedni a pénzeszközök vagy egyéb ingatlanok befagyasztására (blokkolására), kivéve a szövetségi törvény 6. cikkének 2.4. pontjában meghatározott eseteket. a szervezet felvétele az internetre a felhatalmazott szerv vagy a listán szereplő egyén hivatalos honlapján, vagy attól a naptól kezdve, amikor a felhatalmazott szerv hivatalos honlapján az interneten közzéteszik a befagyasztásra (blokkolásra) vonatkozó határozatot olyan szervezethez vagy magánszemélyhez tartozó pénzeszközök vagy egyéb vagyontárgyak, amelyekről alapos okkal feltételezhető, hogy terrorista tevékenységben (ideértve a terrorizmus finanszírozását is) részt vettek a listára való felvétel okának hiányában, haladéktalanul értesítve a felhatalmazott szervet. az Orosz Föderáció kormánya által meghatározott módon hozott intézkedésekről.

14.6.2. A felhatalmazott szervtől kapott információk alapján azon szervezetek és magánszemélyek azonosítására az ügyfelek körében, akiknek pénzeszközeit vagy egyéb vagyonát befagyasztani (letiltási) intézkedés alá kell vonni, a különleges tisztviselő és a Vállalkozó azonosítást végző alkalmazottai jogosultak.

Különleges tisztségviselő az a személy, aki a Vállalkozó pénzeszközeinek és egyéb vagyonának befagyasztására (blokkolására) jogosult.

14.6.3. A jelen Szabályzat 14.6.1. pontjában meghatározott személyek azonosítása esetén a különleges tisztségviselő haladéktalanul belső végzést készít a pénzeszközök vagy egyéb vagyontárgyak befagyasztására (zárolására) a Vállalkozó által meghatározott formában, és az említett végzést jóváhagyásra benyújtja a Vállalkozónak. (E szabályzat 11. számú melléklete).

14.6.4. A 14.6.3. pontban meghatározott belső utasításnak a Különleges Hivatalostól történő kézhezvételét követően. pontja értelmében a Vállalkozó még aznap azonnal meghozza a jogerős határozatot a pénzeszközök vagy egyéb vagyontárgyak befagyasztásáról (zárolásáról), a belső végzést jóváhagyja és visszaküldi a külön tisztségviselőnek.

14.6.5. A Vállalkozótól Vállalkozói vízummal rendelkező pénzeszközök vagy egyéb vagyontárgyak befagyasztására (zárolására) kapott belső utasítás alapján a Különleges tisztségviselő még aznap haladéktalanul intézkedik a végzésben megjelölt személy pénzeszközeinek vagy egyéb vagyonának befagyasztásáról (letiltása), a Vállalkozó számvitelét végző Vállalkozó alkalmazottja, a jelen ügyféllel való munkavégzésért felelős munkavállaló, valamint a Vállalkozó intézkedéseiről írásban, szabad formában értesíti.

14.6.6. Az ügyfél pénzeszközeinek vagy egyéb vagyontárgyainak befagyasztására (zárolására) irányuló intézkedések alkalmazásának minden esetét egy külön tisztségviselő rögzíti a naplóban, amely információkat rögzít az ügyfél pénzeszközeinek vagy egyéb vagyonának befagyasztására (blokkolására) tett intézkedésekről. a Vállalkozó által kialakított formanyomtatvány (jelen szabályzat 20. számú melléklete). Az Ügyfél tulajdonában lévő pénzeszközök vagy egyéb vagyontárgyak befagyasztására (lezárására) tett intézkedésekről szóló Tájékoztató lapjait a Vállalkozónak számoznia, felfűzve és lepecsételnie kell, és az abban található lapok számát a Vállalkozó aláírásával igazolnia kell. Vállalkozó.

14.6.7. Az ügyfélhez tartozó pénzeszközök vagy egyéb vagyontárgyak befagyasztására (zárolására) tett intézkedésekről az ügyfélhez tartozó pénzeszközök vagy egyéb vagyon Vállalkozótól történő első lefagyasztása (letiltása) esetén a különleges tisztviselő naplót készít, és tárolja. a Bűncselekményből származó jövedelmek legalizálása (mosása) és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem érdekében a belső ellenőrzési programok végrehajtása során beérkezett információk és dokumentumok tárolására vonatkozó Program szerint.

14.6.8. Az Ügyfél tulajdonában lévő pénzeszközök vagy egyéb vagyontárgyak befagyasztására (letiltására) alkalmazott intézkedésekről szóló Tájékoztatási napló rögzíti az ügyfélre vonatkozó információkat, a pénzeszközök vagy egyéb vagyontárgyak befagyasztására (letiltására) irányuló intézkedések alkalmazásának indokait, az intézkedések alkalmazásának dátumát és időpontját. pénzeszközök vagy egyéb ügyfél vagyontárgyak befagyasztására (zárolására), az ügyfél vagyonának típusa, amelyre vonatkozóan befagyasztást (letiltást) alkalmaztak, megjelölve az ilyen vagyontárgyak azonosítására szolgáló jellemzőket, és egyéb szükséges információkat.

14.6.9. A Különleges tisztségviselő felelős az ügyfél pénzeszközeinek vagy egyéb vagyonának befagyasztására (blokkolására) tett intézkedésekről szóló információk rögzítéséért, valamint a fent említett Lap vezetéséért.

14.6.10. Az ügyfél pénzeszközeinek vagy egyéb vagyonának befagyasztására (zárolására) irányuló intézkedések alkalmazását haladéktalanul, de legkésőbb egy munkanapon belül meg kell szüntetni attól a naptól számított egy munkanapon belül, amikor a felhatalmazott szerv hivatalos honlapján közzétette az ilyen ügyfél kizárásáról szóló tájékoztatást. a lista vagy a felhatalmazott szerv hivatalos honlapján az interneten való közzététel napjától a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelmet ellátó tárcaközi koordináló testület által az ilyen ügyféllel kapcsolatban korábban hozott határozat megszüntetéséről szóló információk befagyasztása. blokk) az ügyfél pénzeszközei vagy egyéb vagyona.

14.6.11. Ha a felhatalmazott szerv hivatalos honlapján felkerül egy szervezet vagy magánszemély listáról való kizárásáról szóló információ, vagy a felhatalmazott szerv hivatalos honlapján az interneten felkerül az információ a tárcaközi koordináló döntésének megszüntetéséről. A terrorizmus szervezetével vagy magánszemélyével, a terrorizmus finanszírozásával kapcsolatosan korábban meghozott ellenintézkedési feladatokat ellátó szerv, a pénzeszközök vagy egyéb vagyontárgyak befagyasztása (lezárása) esetén a különleges tisztségviselő haladéktalanul szabad formában elkészíti az intézkedés megszüntetésére irányuló végzést. pénzeszközöket vagy egyéb vagyontárgyakat befagyaszt (blokkol), és az említett megbízást aláírásra benyújtja a Vállalkozónak.

14.6.12. A különleges tisztviselőtől a 14.6.11. pontban meghatározott megbízás kézhezvételét követően. pontja értelmében a Vállalkozó haladéktalanul meghozza a jogerős határozatot a pénzeszközök vagy egyéb vagyontárgyak befagyasztására (blokkolására) vonatkozó intézkedések megszüntetéséről, aláírja a végzést és visszaküldi a külön tisztségviselőnek.

14.6.13. A pénzeszközök vagy egyéb vagyontárgyak befagyasztására (zárolására) vonatkozó intézkedések leállítására kapott utasítás alapján a különleges tisztviselő haladéktalanul intézkedik a végzésben meghatározott személy pénzeszközeinek vagy egyéb vagyontárgyainak befagyasztásának (blokkolásának) megszüntetéséről, és haladéktalanul értesíti a munkavégzésért felelős alkalmazottat. ezzel az ügyféllel, és a Vállalkozóval írásban, szabad formában.

14.7. Az ügyfeleik között olyan szervezetek és magánszemélyek jelenlétének vagy hiányának ellenőrzésére irányuló tevékenységek eljárása és gyakorisága, amelyekkel kapcsolatban pénzeszközök vagy egyéb vagyontárgyak befagyasztására (zárolására) vonatkozó intézkedéseket alkalmaztak vagy kell alkalmazni.

14.7.1. A vállalkozó köteles legalább háromhavonta ellenőrizni, hogy ügyfelei között vannak-e olyan szervezetek, magánszemélyek, akikkel szemben pénzeszközök vagy egyéb vagyontárgyak befagyasztására (zárolására) vonatkozó intézkedést foganatosítottak, illetve alkalmazni kell, és erről a felhatalmazott szervet tájékoztatni. az ilyen ellenőrzés eredményeit az Orosz Föderáció kormánya által megállapított módon. A felhatalmazott szerv felé történő adatszolgáltatás rendjét jelen szabályzat 15. pontja tartalmazza.

14.7.2. A 14.7.1. pontban meghatározott. pontja szerint az ellenőrzést különleges tisztviselő végzi. A szaktisztviselő az ellenőrzés eredményét a Vállalkozó által kialakított formanyomtatványon (jelen Szabályzat 13. számú melléklete) elkészített ellenőrzési jegyzőkönyvben rögzíti, és a meghatározott aktus írásbeli megküldésével a Vállalkozó tudomására hozza a napján. elkészítésének.

14.8. A Rosfinmonitoring tájékoztatása a pénzeszközök vagy egyéb vagyontárgyak befagyasztására (blokkolására) tett intézkedésekről, valamint az ügyfelei között olyan szervezetek és magánszemélyek jelenlétére vagy hiányára vonatkozó ellenőrzések eredményéről, amelyekkel kapcsolatban pénzeszközök vagy egyéb vagyontárgyak befagyasztására (zárolására) vonatkozó intézkedéseket alkalmaztak, vagy kell alkalmazni.

14.8.1. A vállalkozó tájékoztatja a felhatalmazott szervet az ügyfél pénzeszközeinek vagy egyéb vagyonának befagyasztására (blokkolására) tett intézkedésekről, valamint az ellenőrzés eredményeiről az Orosz Föderáció kormánya által megállapított módon.

14.8.2. Tájékoztatás a listán szereplő szervezet és (vagy) magánszemély, illetve olyan szervezet és (vagy) magánszemély pénzeszközeinek vagy egyéb vagyonának befagyasztására (blokkolására) tett intézkedésekről, amelyek tekintetében a harci feladatokat ellátó tárcaközi koordináló szerv a terrorizmus finanszírozása az ilyen szervezethez vagy magánszemélyhez (a továbbiakban: szervezet és magánszemély) tartozó pénzeszközök vagy egyéb vagyon befagyasztására (lezárására) vonatkozó határozatot hozott, a Vállalkozó haladéktalanul megküldi az arra jogosult szervnek a kérelem benyújtásának napján. intézkedések a szervezet és a magánszemély pénzeszközeinek vagy egyéb vagyonának befagyasztására (blokkolására).

14.8.3. A Vállalkozó öt munkanapon belül megküldi az arra felhatalmazott szervnek az ügyfelei körében azon szervezetek és magánszemélyek jelenlétének ellenőrzésének eredményét, amelyekkel kapcsolatban pénzeszközök vagy egyéb vagyontárgyak befagyasztására (blokkolására) vonatkozó intézkedéseket alkalmaztak, vagy alkalmazni kell. a vonatkozó ellenőrzés befejezésének napját követően.

14.8.4. A Rosfinmonitoring tájékoztatásának eljárása az ügyfél pénzeszközeinek vagy egyéb vagyonának befagyasztására (blokkolására) tett intézkedésekről, valamint annak ellenőrzésének eredményeiről, hogy az ügyfelei között olyan szervezetek és magánszemélyek vannak-e jelen, amelyek tekintetében a pénzeszközök befagyasztását (blokkolását) vagy egyéb intézkedéseket. a jelen Szabályzat 15. pontjában foglaltak szerint alkalmazták vagy kell alkalmazni.

14.9. Azokkal a szervezetekkel és magánszemélyekkel folytatott interakció eljárása, amelyekkel kapcsolatban pénzeszközök vagy egyéb vagyontárgyak befagyasztására (zárolására) vonatkozó intézkedéseket alkalmaztak vagy kell alkalmazni, beleértve a pénzeszközök vagy egyéb vagyontárgyak befagyasztására (zárolására) tett intézkedésekről való tájékoztatásuk eljárását.

14.9.1. A Vállalkozó írásban elfogad minden olyan fellebbezést és kérelmet, akivel szemben a pénzeszközök és egyéb vagyontárgyak befagyasztására (zárolására) vonatkozó intézkedéseket alkalmaztak, vagy alkalmazni kell. A Vállalkozó írásban is küld rájuk választ.

Azon személyek minden fellebbezését és kérelmét, akikkel szemben a pénzeszközök és egyéb vagyontárgyak befagyasztására (zárolására) vonatkozó intézkedéseket kell alkalmazni, a Vállalkozó külön naplóban rögzít.

Ha az ügyfél a Vállalkozóhoz fordul a pénzeszközökkel vagy az ügyfél egyéb vagyonával való tranzakció meghiúsulása okainak tisztázása érdekében, a Vállalkozó tájékoztatja az ügyfelet, hogy:

paragrafusokban megállapított kötelezettség a pénzeszközök vagy egyéb vagyontárgyak befagyasztására (zárolására) vonatkozó intézkedések alkalmazása. 6. cikk 1. cikk a szövetségi törvény 7. cikke;
az ügyfél pénzeszközeinek vagy egyéb vagyonának befagyasztására (zárolására) irányuló intézkedések alkalmazását haladéktalanul, de legkésőbb egy munkanapon belül meg kell szüntetni attól a naptól számított egy munkanapon belül, amikor a felhatalmazott szerv hivatalos honlapján közzétette az ilyen ügyfél kizárásáról szóló tájékoztatást. a lista vagy a felhatalmazott szerv hivatalos honlapján az interneten való közzététel napjától a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelmet ellátó tárcaközi koordináló testület által az ilyen ügyféllel kapcsolatban korábban hozott határozat megszüntetéséről szóló információk befagyasztására. blokk) az ügyfél pénzeszközei vagy egyéb vagyona.

14.9.2. Az ügyfelet egy különleges tisztviselő tájékoztatja.

14.9.3. Az ügyfél pénzeszközeivel vagy egyéb vagyontárgyaival történő ügylet lebonyolításának elmaradásának okainak tisztázására irányuló kérelméről a Vállalkozóhoz, valamint az ügyfél tájékoztatásának tényéről a Különleges tisztségviselő írásban beszámol a Vállalkozónak szabad formában még aznap.

14.10. A szövetségi törvény 7.4. cikkének (4) bekezdésében meghatározott követelmények teljesítésére vonatkozó eljárás a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelmet ellátó tárcaközi koordináló testület megfelelő döntésének meghozatalakor, valamint a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemmel kapcsolatos feladatokat ellátó tárcaközi koordináló testület megfelelő döntéshozatali eljárása, valamint a a szövetségi törvény 6. cikke 2.4. bekezdése második és harmadik bekezdésének követelményeit.

14.10.1. Annak a magánszemélynek, akire vonatkozóan pénzeszközének vagy egyéb vagyonának befagyasztásáról (lezárásáról), valamint a vele együtt élő, önálló bevételi forrással nem rendelkező családtagjainak életének biztosítása érdekében tárcaközi szolgálatot kell készíteni. A terrorizmus finanszírozása elleni küzdelmet ellátó koordináló testület határozatot hoz 10 000 rubelt meg nem haladó összegű havi humanitárius segély kiosztásáról (a továbbiakban: határozat). A juttatás folyósítása a kedvezményezett tulajdonát képező befagyasztott (zárolt) pénzeszközök vagy egyéb vagyon terhére történik.

14.10.2. A listán szereplő magánszemély a szövetségi törvény 6. cikke 2.1. pontjának 2., 4. és 5. albekezdésében meghatározott indokok alapján (az Orosz Föderáció bíróságának jogerős ítélete, amely egy személyt bűnösnek talál a 205., 205.1., 205.2., 205.3., 205.4., 205.5., 206., 208., 211., 220., 221., 277., 278., 279., 277., 278., 279., 277., 278., 279., 28., 28., 28., 28., 28. 2, 282,3, Az Orosz Föderáció Büntetőtörvénykönyvének 360. és 361. §-a, a 205., 205.1., 205.2., 205.3., 205.4., 205.5., 206. cikkekben meghatározott bűncselekmények legalább egyikének elkövetésében gyanúsítottként való elismeréséről szóló bírósági tárgyalás. , 208., 211., 220., 221., 277., 278., 279., 280., 280.1., 282., 282.1., 282. 2., 282.3., 360. és 361.) sz. a 205., 205.1., 205.2., 205.3., 205.4., 205.5., 206., 208., 211., 220., 221., 277., 278., 205.1., 205.2., 205.1., 205.2., 205.3., 205.5., 206., 208., 211., 220., 221., 277., 278., 8.1., 205.2., 205.2. 282,2, 282,3 Az Orosz Föderáció Büntető Törvénykönyvének 360. és 361. §-a), megélhetésük, valamint a vele együtt élő, önálló jövedelemforrással nem rendelkező családtagjai megélhetésének biztosítása érdekében joga van:

14.10.2.1. Pénzeszközökkel vagy egyéb ingatlanokkal történő tranzakciók végrehajtása, amelyek célja a bérek fogadása és elköltése, legfeljebb 10 000 rubel / naptári rubel összegben, minden meghatározott családtagonként;

14.10.2.2. Pénzeszközökkel vagy egyéb vagyonnal végzett tranzakciók végrehajtása nyugdíj, ösztöndíj, juttatás vagy egyéb szociális juttatás megszerzésére és elköltésére az Orosz Föderáció jogszabályai szerint, valamint adók, bírságok és egyéb kötelező befizetések fizetése az Orosz Föderáció jogszabályai szerint. a jelen Szabályzat 14.10.2 pontjában meghatározott magánszemély;

14.10.2.3. A jelen Szabályzat 8.1.-8.3. pontjaiban meghatározott módon pénzeszközökkel vagy egyéb vagyonnal a 14.10.2.1. pontban meghatározott összeget meghaladó összegű munkabér átvételére és kiadására, valamint kötelezettségek teljesítésére irányuló tranzakciókat hajthat végre. amelyek a meghatározott listára való felvétele előtt merültek fel.

14.10.3. Vállalkozó, ha a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem feladatait ellátó tárcaközi koordináló szerv határozatot hoz, havi humanitárius segély kijelöléséről annak a személynek, akivel szemben pénzeszközök és egyéb vagyontárgyak befagyasztására (zárolására) kell intézkedni, a meghatározott személynek havi humanitárius segélyt fizet 10 000 rubelt meg nem haladó összegben, a segély kedvezményezettjéhez tartozó befagyasztott (lezárt) pénzeszközök vagy egyéb vagyon terhére.

14.10.4. Ha a Listán szereplő vagy a határozatban meghatározott személy Vállalkozóhoz fordul a fent említett pénzeszközök kifizetése érdekében, a Vállalkozó munkatársa, aki közvetlenül ezzel az ügyféllel dolgozik, szóban bekéri tőle a pénzeszközök átvételének jogszerűségét igazoló dokumentumokat.

14.10.5. A Listán szereplő vagy a Határozatban meghatározott személytől kapott valamennyi dokumentumot a Vállalkozó alkalmazottja a kézhezvétel napján ellenőrzésre benyújtja egy Szakképviselőhöz. Ezen dokumentumok átvételének tényét a szaktisztviselő rögzíti a Számviteli Lapban, és rögzíti a listán szereplő személyeknek kiadott pénzeszközökre vonatkozó információkat a Vállalkozó által meghatározott formában (jelen szabályzat 20. melléklete). A listán szereplő magánszemélyek részére kiadott pénzeszközökről szóló számviteli és nyilvántartási napló lapjait a Vállalkozónak számoznia, felfűzve és lepecsételnie kell, és a benne lévő lapok számát a Vállalkozó aláírásával igazolnia kell.

14.10.6. A listán szereplő magánszemélyek számára kibocsátott pénzeszközökre vonatkozó információk rögzítésére és rögzítésére a különleges tisztviselő a listán szereplő vagy a határozatban meghatározott magánszemélynek történő pénzeszközök kifizetésének vagy kifizetésének megtagadása esetén első alkalommal naplót hoz létre, és azt a a Bűnözésből származó jövedelmek legalizálása (mosása) és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem céljából az Információtárolási Programnak és a belső ellenőrzési programok végrehajtása eredményeként kapott dokumentumoknak megfelelően.

14.10.7. A listán szereplő vagy a határozatban meghatározott személy fellebbezése esetén a külön tisztségviselő következtetést von le a pénzeszközök kifizetéséről és továbbítja azt a Vállalkozónak. Az említett következtetés átutalásának tényét a Különleges tisztviselő rögzíti a Számviteli Lapban, és rögzíti a listán szereplő személyeknek kiadott pénzeszközökről szóló információkat.

14.10.8. A különleges tisztviselő pénzeszközök kifizetéséről szóló következtetésének kézhezvételének napján a vállalkozó végleges döntést hoz a pénzeszközök kifizetéséről, amelyet a különleges tisztviselő következtetésére feljegyzéssel készít.

14.10.9. A Vállalkozó pénzeszközök kifizetéséről szóló határozatával a Különleges tisztségviselőnek az azt alátámasztó dokumentumokkal együtt kötött kötelékét a Vállalkozó Vállalkozó könyvelését végző alkalmazottja kapja meg nyilvántartásba vétel és a jelentkező magánszemély részére történő kifizetés céljából. A meghatározott következtetésnek a Vállalkozónak a Vállalkozó könyvelését végző alkalmazottja részére történő átadásának tényét egy speciális tisztviselő rögzíti a Számviteli Lapban, és rögzíti a listán szereplő személyeknek kiadott pénzeszközökre vonatkozó információkat.

10/14/10. A Vállalkozónak a Vállalkozó részére könyvelést végző alkalmazottja a 14.10.9. pontban meghatározott dokumentumok átvételével. pontja értelmében a pénzeszköz átvevőjének a következtetésben meghatározott összegben kifizetést teljesít, amelyről a fizetési bizonylatok másolatának megküldésével értesíti a Különleges tisztviselőt.

10/14/11. Egy speciális tisztviselő a Vállalkozó Vállalkozó könyvelését végző alkalmazottjától kapott dokumentumok és információk alapján bevezeti a Számviteli és nyilvántartási naplóba a listán szereplő személyeknek kiadott pénzeszközökre vonatkozó információkat, a kedvezményezettre vonatkozó információkat. a fizetés, a befizetett pénzösszeg, a fizetés dátuma és a fizetéssel kapcsolatos egyéb szükséges információk.

10/14/12. A Vállalkozóhoz folyamodó humanitárius segélyben részesülő vonatkozásában a 14.10.3. pontban meghatározott Határozat meglétére vonatkozó adatok hiányában. pontjában meghatározott okok, a jelen Szabályzat 14.10.2. pontja értelmében a Különleges tisztségviselő a fizetés megtagadásáról következtetést von le, amelyet a Vállalkozó hagy jóvá. A fizetés megtagadásáról azt a személyt, aki a Vállalkozóhoz fordult fizetésért, a Különleges tisztviselő írásban értesíti. A fizetés megtagadásának tényét egy speciális tisztviselő rögzíti a Számviteli Lapban, és rögzíti a listán szereplő személyeknek kiadott pénzeszközökre vonatkozó információkat.

10/14/13. A Vállalkozó a pénzeszközök kifizetésének kérdését legkésőbb egy napon belül megvizsgálja attól a naptól számított egy napon belül, amikor a kedvezményezett a Vállalkozóhoz fordul a pénzeszközök kifizetése iránt.

10/14/14. Vállalkozó a segélyben részesülőt megillető befagyasztott (zárolt) pénzeszköz vagy egyéb vagyon terhére havi humanitárius segély folyósítása során figyelembe veszi, hogy a Kbt. A szövetségi törvény 6. cikke értelmében a pénzeszközökkel vagy egyéb vagyontárgyakkal folytatott tranzakció kötelező ellenőrzés alá esik, ha legalább az egyik fél olyan szervezet vagy magánszemély, amelyről a szövetségi törvénynek megfelelően megállapított eljárásnak megfelelően információt kaptak. szélsőséges tevékenységekben vagy terrorizmusban való részvételükről, vagy az ilyen szervezet vagy személy közvetlen vagy közvetett tulajdonában lévő vagy ellenőrzése alatt álló jogi személyről, vagy az ilyen szervezet vagy személy nevében vagy irányítása alatt eljáró személyről vagy szervezetről.

14.11. Ha a Vállalkozó polgári jogi, munkaügyi vagy egyéb vagyoni kötelezettséget keletkeztető jogviszonyban áll, és vagyoni kárt szenvedett a pénzeszközök vagy egyéb vagyontárgyak befagyasztása (zárolása) következtében, jogosult polgári jogi kereset benyújtására bírósághoz. azzal a személlyel szemben, akivel szemben vagyoni kárának megtérítése érdekében pénzeszközének vagy egyéb vagyonának befagyasztásáról (zárolásáról) döntöttek.

Ha a bíróság az említett keresetnek eleget tesz, a behajtott összeget és a perköltséget az alperes tulajdonában lévő befagyasztott pénzeszközökből vagy egyéb vagyonból téríti meg.

2. bankszámla-szerződés megkötésének megtagadása és bankszámla- (betét-) szerződés felmondása (a 115-FZ szövetségi törvény 7. cikkének 5.2. pontja);

3. pénzeszközök befagyasztása (blokkolása) (a 115-FZ szövetségi törvény 7. cikke (1) bekezdésének 6. albekezdése);

4. a műveletek felfüggesztése (a 115-FZ szövetségi törvény 7. cikkének 10. pontja).

A 115-FZ szövetségi törvény 5. cikke meghatározza azon szervezetek listáját, amelyek pénzeszközökkel vagy egyéb ingatlanokkal tranzakciókat hajtanak végre, amelyekre a 115-FZ szövetségi törvény követelményei vonatkoznak. Ez a lista a hitelintézeteket is tartalmazza.

A pénzeszközökkel vagy egyéb ingatlanokkal tranzakciókat végrehajtó szervezetek jogait és kötelezettségeit a 115-FZ szövetségi törvény 7. cikke rögzíti:

1. Az N 115-FZ szövetségi törvény 7. cikkének 11. cikke előírja a hitelintézetek azon jogát, hogy megtagadják az ügyfél ügylet végrehajtására vonatkozó megbízásának teljesítését, ha egy hitelintézet alkalmazottja a belső ellenőrzési szabályok végrehajtása során gyanítja, hogy a műveletet (ügyletet) a bűncselekményből származó jövedelem legalizálása (mosása) és a terrorizmus finanszírozása céljából hajtják végre.

2. A 115-FZ szövetségi törvény 7. cikkének 5.2. pontja rendelkezik a hitelintézetek jogáról:

A hitelintézet belső ellenőrzési szabályai szerint megtagadja a magánszemély vagy jogi személlyel, külföldi szerkezettel jogi személyalapítás nélkül bankszámla (betét) szerződés megkötését, ha fennáll a gyanú, hogy a szerződés megkötésének célja bűncselekményből vagy terrorizmusfinanszírozásból származó bevétel legalizálása (mosás) céljából ügyleteket bonyolít le;

Az ügyféllel kötött bankszámla- (betéti) szerződés felmondása, ha egy naptári év során kettő vagy több olyan döntés születik, amely a 7. § (11) bekezdése alapján megtagadja az ügyfél megbízásának teljesítését.

Ugyanakkor az N 115-FZ szövetségi törvény 6. cikkének 2.4. bekezdésével összhangban azon szervezetek és személyek listáján szereplő személyek, akikről információ áll rendelkezésre a szélsőséges tevékenységekben vagy a terrorizmusban való részvételükről, annak érdekében, hogy megélhetésük biztosítása, valamint a családtagjaival együtt élők megélhetése, akik nem rendelkeznek önálló jövedelemforrással, jogosultak:

1) pénzeszközökkel vagy egyéb vagyonnal történő tranzakciók végrehajtása, amelyek célja a bérek átvétele és elköltése, legfeljebb 10 000 rubel/naptári rubel összegben minden meghatározott családtagonként;

3) az N 115-FZ szövetségi törvény 7. cikkének (10) bekezdésében meghatározott módon pénzeszközökkel vagy egyéb ingatlanokkal olyan tranzakciókat hajthat végre, amelyek célja az e bekezdés 1. albekezdésében meghatározott összeget meghaladó összegű bérek fogadása és elköltése, valamint a meghatározott listára való felvétele előtt keletkezett kötelezettségek kifizetésének teljesítésére.

Olyan jogi személy, amely közvetlenül vagy közvetve olyan szervezet vagy magánszemély tulajdonában van vagy ellenőrzése alatt áll, amellyel kapcsolatban a pénzeszközök vagy egyéb vagyontárgyak befagyasztására (blokkolására) e cikk (1) bekezdésének 6. albekezdésével összhangban intézkedéseket hoztak, vagy olyan természetes vagy jogi személy, aki eljár. az ilyen szervezet vagy személy nevében vagy utasítására;

Az a magánszemély, aki a 115-FZ szövetségi törvény 6. cikke 2.4. bekezdésének 3. albekezdésével összhangban pénzeszközökkel vagy egyéb ingatlanokkal tranzakciót hajt végre.

Ha azon időszakon belül, amelyre a műveletet felfüggesztették, az N 115-FZ szövetségi törvény 8. cikkének harmadik része alapján nem érkezik meg a Rosfinmonitoring határozata a megfelelő művelet további időszakra történő felfüggesztéséről, a fenti szervezetek pénzeszközökkel vagy egyéb vagyonnal végzett művelet az ügyfél megbízásából, ha az Orosz Föderáció jogszabályai alapján nem hoztak más határozatot, amely korlátozná az ilyen művelet végrehajtását.

Az N 115-FZ szövetségi törvény 8. cikkének (3) bekezdésével összhangban a Rosfinmonitoring határozatot ad ki az e szövetségi törvény 7. cikkének (10) bekezdésében meghatározott pénzeszközökkel vagy egyéb vagyontárgyakkal végzett tranzakciók legfeljebb 30 napos időtartamra történő felfüggesztésére, ha az információ a 115-FZ szövetségi törvény 7. cikkének (10) bekezdése szerint kapott, az előzetes vizsgálat eredményei alapján azt indokoltnak minősítették.

Ugyanakkor a 2001. augusztus 7-i N 115-FZ szövetségi törvény 7. cikkének (9) bekezdésével összhangban ellenőrizni kell e szövetségi törvény magánszemélyek és jogi személyek általi végrehajtását az információk rögzítése, tárolása és bemutatása tekintetében. A kötelező ellenőrzés alá tartozó ügyleteket a belső ellenőrzés megszervezését és végrehajtását az illetékes felügyeleti hatóságok (szövetségi törvények által megállapított esetekben, állami szervek alárendeltségébe tartozó intézmények) végzik hatáskörüknek megfelelően és az Orosz Föderáció jogszabályai által megállapított módon. , valamint ezen felügyeleti hatóságok vagy intézmények hiányában a pénzeszközökkel vagy egyéb vagyonnal kapcsolatos ügyleteket lebonyolító egyes szervezetek tevékenységi körébe tartozó felhatalmazott szerv.

A 2002. július 10-i N 86-FZ szövetségi törvény 4. cikkének (4) bekezdésével összhangban Központi Bank Orosz Föderáció (Oroszország Bank)" a hitelintézetek és bankcsoportok tevékenységének felügyeletét az Orosz Bank végzi.

Ugyancsak rohamosan szaporodnak azok az esetek, amikor a bankok zárolnak egyéni számlákat. Különösen az egységes bankközi stoplista 2017 júliusi bevezetése után. És mindez a „Bűnből származó bevételek legalizálása (mosása) és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemről” szóló 115. törvény keretein belül történik: a bankok elemzik ügyfeleik monetáris tranzakcióit, és megállapítják, hogy gyanúsak-e (különösen az alapján). , a Bank of Russia 2012. március 2-i 375-P számú rendeletéről).

Magánszemély bankszámlájának blokkolása– ez a számlán lévő pénzeszközök teljes vagy részleges befagyasztása. Egyszerűsített eset - a bank korlátozásokat írhat elő a számláról történő készpénzfelvételre, így az ügyfélnek lehetősége nyílik pénzátutalásra vagy betét megnyitására.

Milyen információkat és dokumentumokat kell átadni a Központi Banknak

Információ a bankról – OGRN, INN, BIC stb.;
A kérelmező adatai - teljes név, születési idő és hely, állampolgárság, SNILS és TIN stb.
Tájékoztatás a bank által a kérelmezővel kapcsolatban hozott döntésekről;
személyazonosító okmány másolata;
részére átadott dokumentumok másolatai pénzintézet tranzakció végrehajtása vagy számlanyitás;
A feketelistáról való kizárás iránti kérelemmel együtt a banknak átadott dokumentumok másolata;
írásbeli elutasítás a banktól;
Egyéb dokumentumok a kérelmező belátása szerint.

A kérelmet 20 napon belül elbírálják, ezt követően a kérelmezőt tájékoztatják az elbírálás eredményéről. Ezt követően a határozat meghozatalától számított három munkanapon belül a jegybanknak értesítenie kell a kérelmezőt. Az értesítés módja attól függ, hogy a kérelmező hogyan nyújtotta be a kérelmét – interneten vagy postai úton.

Számla, kártya vagy összeg zárolásának feloldása – gratulálunk, vonjon le következtetéseket a jövőre nézve, és ne ismételje meg saját hibáit.

Elutasította, de továbbra is biztos abban, hogy a bank intézkedései jogellenesek - gyűjtsön össze minden dokumentumot, beleértve az Ön kérelmét és a bank válaszait, forduljon ügyvédhez, vagy forduljon maga a bírósághoz, hogy megvédje jogait az Orosz Föderáció Polgári Törvénykönyve keretében.

De ne feledjük legfelsőbb bírói testületünk elején említett álláspontját, amely röviden a következőképpen fogalmazható meg: