"Valutaszabályozás. Pénznem ellenőrzése", 2011, N 12
BAN BEN Orosz Föderáció Tilos az árukért, munkákért és szolgáltatásokért külföldi pénznemben készpénzben fizetni. A készpénzes devizát azonban széles körben használják Oroszországban. A devizát készpénzmegtakarításként tartjuk, hogy elkerüljük az inflációs veszteségeket, ha külföldre megyünk, akkor vásároljuk meg, külföldről hazatérve eladjuk, vagy úgy döntünk, hogy a megtakarításokat egyik devizából a másikba vagy rubelbe utaljuk át. Szinte mindannyian szembesülünk gyakran vagy ritkán készpénzes devizával. És mindenkinek lehet a kezén sérült ill hamis bankjegyek. Ebben a cikkben megtudjuk, mi történik, ha sérült vagy „kétes” bankjegyet viszünk be a bankfiókba.
A sérült bankjegyekkel vagy a hitelességükkel kapcsolatban kétséges bankjegyekkel végzett munkát az Orosz Föderáció Központi Bankjának 2010. szeptember 16-i N 136-I „Az engedélyezett bankok (fiókok) bizonyos típusú bankjegyek elvégzésére vonatkozó eljárásáról szóló utasítása szabályozza. banki műveletek devizával készpénzben és csekkel végzett műveletek (beleértve az utazási csekket is), amelyek névértéke devizában van feltüntetve, magánszemélyek részvételével" és az Oroszországi Bank 2008. augusztus 14-i utasítása N 2054-U "A fenntartási eljárásról készpénzes tranzakciók készpénzes devizával az Orosz Föderáció területén felhatalmazott bankokban.
Kezdjük azzal, hogy 2010 novembere óta a bankoknak nem kell foglalkozniuk a sérült és megkérdőjelezhető bankjegyekkel. A bank vagy fióktelepe által végrehajtandó készpénzes devizaműveletek listája már nem tartalmazza az alábbi tételeket:
Vagyis a bankpénztáros egyszerűen megtagadhatja a számára sérültnek vagy kétesnek tűnő bankjegyek átvételét. Ez azonban nem lehet a munkavállaló személyes kezdeményezése. Ebben az esetben érdemes figyelni az információs standra, amelyen szerepelnie kell a készpénzben és csekkekben folyamatban lévő devizaműveletek listájának.
Valószínűleg az Ön által kért bank fiókja fog tranzakciókat végrehajtani ilyen bankjegyekkel. Hanem jutalékkal, melynek összegét a bank önállóan vagy speciális árfolyamon állapítja meg.
Minden pénztárosnak, aki külföldi államok valutájával foglalkozik, speciális képzésen kell részt vennie a külföldi államok (egy külföldi államok csoportja) bankjegyeinek valódiságának megállapítására vonatkozóan, és a kezében kell tartania a tanfolyam elvégzését igazoló dokumentumot. Ennek köszönhetően ismerik a bankjegygyártás során alkalmazott nyomdatípusok megkülönböztető jegyeit, a bankjegyhamisítás elleni biztonsági elemeket, a bankjegybiztonsági elemek szimulálási módszereit és a bankjegyhamisítás tényét jelző főbb megkülönböztető jegyeket. A fenti ellenőrzés végrehajtásához a pénztárosok a következő technikai eszközöket használják a bankjegyek valódiságának ellenőrzésére: nagyító (legalább 10-szeres); készülék a bankjegyek eredetiségének ellenőrzésére visszavert és áteresztett fényben; ultraibolya fényforrás; mérő vonalzó; infravörös sugarakban észlelt nyomok vizuális ellenőrzésére szolgáló eszköz. A bankjegyek valódiságának ellenőrzésére automata és félautomata eszközök is használhatók.
A hamisításra utaló jelekkel rendelkező bankjegyekről a pénztáros a gyanús bankjegyek vizsgálatára (hamisításra utaló jelekkel rendelkező bankjegyek visszatartására) átvételi igazolást állít ki 0402159-es nyomtatványon, és a "További adatok" rovatban a következő adatokat tünteti fel: a kibocsátó (ha lehetséges, fel kell tüntetni); egyesült államokbeli bankjegyek esetében – a kibocsátó intézményének alfanumerikus megjelölése, csekkbetű, kvadránsszám, elülső és hátsó táblaszám; a tagországok bankjegyeire Európai Únió- alfanumerikus címke.
A gyanús bankjegy megtalálása után a pénztáros értesíti a pénztárvezetőt, aki a munkanap folyamán köteles értesíteni a területi belügyi szervet ezen bankjegyek megtalálásának tényéről, majd a Belügyi Igazgatóságnak átadni a bankjegyek kibocsátásával. értékátadási megbízás a 0402102-es nyomtatványon.
De véleménye szerint kétes bankjegyeket is átadhat vizsgálatra a banknak. A pályázatot szabad formában készítik el, csatolják a vizsgálatra benyújtott kétes bankjegyek leltárát. Ha annak a banknak a fiókjában, ahol jelentkezett, a kétes bankjegyek további ellenőrzésében részt vevő alkalmazott beosztása van, az ellenőrzést öt munkanapon belül elvégzik, beleértve a kézhezvétel (azonosítás) napját is.
Ha a kétes bankjegyek kiegészítő ellenőrzésének feladatával megbízott pénztáros nem talál hamisításra utaló jeleket, a kétes bankjegyek kiegészítő ellenőrzésének eredményéről egy példányban, bármilyen formában következtetést von le. A következtetésben fel kell tüntetni: a meghatalmazott bank cégnevét (az engedélyezett bank cégneve és a fióktelep neve; az engedélyezett bank cégneve és a belső szerkezeti egység neve; az engedélyezett bank cégneve , a fióktelep és a belső szerkezeti egység neve); kétes bankjegy elfogadásának (felismerésének) dátuma; a szervezet neve vagy annak a személynek a vezetékneve, neve, családneve, akitől a kétes bankjegyeket elfogadták; készpénz neve pénzváltó; a kérdéses bankjegy kibocsátója, címlete, kibocsátási éve, sorozata és száma; a megkérdőjelezhető bankjegy adatai (amerikai bankjegyeknél - a kibocsátó intézményének alfanumerikus megjelölése, csekkbetű, kvadráns szám, klisészám az elő- és hátoldalon; az Európai Unió tagországainak bankjegyeinél - alfanumerikus címke), a rajzolás dátuma a kétes bankjegyek további ellenőrzésének eredményeire vonatkozó következtetést. A kétes bankjegyek kiegészítő ellenőrzésének eredményére vonatkozó következtetést a kétes bankjegyek kiegészítő ellenőrzését végző pénztáros írja alá és megküldi készpénzes dokumentumok.
Azokat a bankjegyeket, amelyekben nem találnak hamisításra utaló jeleket, visszaküldik az ügyfélnek. Kérésére ezek összege rubelben fizethető ki a megfelelő deviza rubelhez viszonyított árfolyamán, a fizetés napján, a felhatalmazott bank által, vagy jóváírható a bankszámlán, a betéten (betéten) lévő számlán. az ügyfél devizában vagy rubelben, a megfelelő deviza árfolyamán a jóváírás (átutalás) napján, az arra jogosult bank által megállapított.
Azokat a bankjegyeket, amelyek valódiságát a kétes bankjegyek kiegészítő ellenőrzési feladatával megbízott pénztáros nem tudja megerősíteni, vizsgálatra küldik a pénzintézet területi kirendeltségének vezető készpénz-elszámolási központjába (a továbbiakban: GRCC). Oroszországi Bank. Meg kell jegyezni, hogy a GRCC elfogadása a hitelintézetek csak a főbb külföldi valuták kétes bankjegyeinek vizsgálatához, hivatalos árfolyam amelyet a rubelhez viszonyítva az Orosz Bank határoz meg. A vizsgálatot a kézhezvételtől számított 10 munkanapon belül végzik el.
A bankok most már nemcsak sértetlen bankjegyekre, vagy megfelelő külföldi állam érmére, vagy más külföldi állam sértetlen bankjegyeire (érméire) cserélhetik ki a sérült bankjegyeket, amelyeken nincsenek hamisítás nyomai, hanem rubelért is vásárolhatnak. Valamint az ügyfél betétén (betétén) bankszámlán történő jóváírásra is átvehetik, vagy beszedésre átvehetik, figyelembe véve a kibocsátói elfogadás feltételeit. Ahogy fentebb írtuk, az ilyen műveleteknél speciális árfolyam kerül meghatározásra, vagy a bank jutalékot számít fel.
Összesít. Míg a bankoknak már nem kell hitelesíteniük bankjegyeinket és elfogadni a sérült bankjegyeket, nekünk nem okozhat gondot az ilyen bankjegyek cseréje. Csak itt vannak az ilyen csere feltételei felhatalmazott bank telepíti magát.
A. Hudjakov
First House Consulting
"Mi a teendő, konzultáljon"
Műveletek sérült bankjegyekkel:
1) csere, vásárlás, számlán történő jóváírás.
2) gyűjtés.
1) Csere/vásárlás céljából olyan bankjegyeket fogadunk el, amelyek megőrzik az adatokat (érték, sorozatszám, a kibocsátó bank neve vagy megnevezése) és a biztonsági elemeket (vízjel, mágneses jelek, biztonsági szálak stb.), amelyek a következő sérülésekkel rendelkeznek:
1. Ragasztott. Leszakadt sarkok vagy darabok, 2 négyzetméternél nagyobb területtel. nézze meg, hogy a leszakított részek kétségtelenül ehhez a bankjegyhez tartoznak-e.
2. 0,5 négyzetméter összterületű bankjegyek széleinek letépése. lásd, de legfeljebb a bankjegy teljes területének ¼-e, feltéve, hogy a számok megmaradnak.
3. Széttépve és felragasztva, függetlenül attól, hogy hol vannak a törések (feltéve, hogy a sorozatszámok megmaradnak) és hány részre szakadt el a bankjegy, ha minden alkatrész kétségtelenül ehhez a bankjegyhez tartozik.
4. Lezárt szakadásokkal, függetlenül a szakadások számától, és ha legalább az egyik meghaladja a bankjegy szélességének ¼-ét.
5. 1 mm-nél nagyobb átmérőjű defektek (kivéve a tűzőgépből származó defekteket, amelyek jelenléte legfeljebb 5 pár mennyiségben és egyenként legfeljebb 2 mm átmérőjű nem befolyásolja a számlázhatóságot a bankjegy), ha a defektek nem akadályozzák a bankjegy valódiságának megállapítását.
6. A geometriai méretek több mint 3 mm-rel megváltoztak, mind a csökkenés, mind a növekedés irányában (az élek szakadása nem vonatkozik a geometriai méret változására) (lásd 2. bekezdés).
7. Horzsolásos, szennyeződéses, valamelyik részlet és biztonsági elem 50%-át meghaladó mértékben borító, ha nem zavarja a bankjegy eredetiségének megállapítását.
8. Olaj-, tinta- és egyéb foltokkal, feliratokkal és bélyegzőlenyomatokkal (kivéve a bélyegzők, amelyek azt jelzik, hogy a bankjegy nem eredeti), amelyek valamelyik részlet és biztonsági elem több mint 50%-át lefedik, ha nem zavarják a bankjegy meghatározását. a bankjegy hitelessége.
9. Víznek, vegyi reagenseknek való kitettség, melynek következtében a bankjegy felületének több mint 50%-ának papírja kék fényt kapott az UFL-ben.
10. Nyilvánvaló nyomtatási hiba (hiány) vagy vízjel, biztonsági cérna nem megfelelő elhelyezése, megcsavarodott vagy elszakadt biztonsági cérna, a képek nyomtatásának hiánya vagy elkenődése.
11. Az eredeti színt megváltoztató, ha ez nem akadályozza a bankjegy valódiságának megállapítását.
12. Szándékosan megrongált amerikai dollárt a biztonsági szál eltávolításával.
2) Jelek, amelyeken a bankjegyet átvételre elfogadják. A Takarékpénztár a tulajdonos hozzájárulásával bankjegyeket begyűjtésre fogad be. az alábbi sérülésekkel rendelkezik:
1. Festékkel, tintával, olajjal teljesen vagy nagyrészt kitöltve, darabokra tépve, ha a részletek és a biztonsági elemek nem láthatók.
2. Eredeti színüket megváltoztató vagy elszíneződött, ha a részletek, biztonsági elemek nem maradtak meg.
3. Jelentős szándékos sérülés (a fő rajzok módosultak, különösen a személyarcképek nagymértékben megváltoztak, a biztonsági szálat eltávolították, kivéve az 1. csoport 12. pontjában meghatározott eseteket), feliratok láthatók az UFL-ben.
4. Leégett vagy leégett.
5. A bankjegy teljes területének több mint 1/4-e hiányzik, vagy kétséges, hogy az egyes leszakadt részek egy bankjegyhez tartoznak.
6. Nem őrzött részletek és biztonsági jellemzők.
7. Bankjegyek be. államok (államok csoportja), amelyeket a kibocsátó bank által meghirdetett időpont után és a megjelölt bankjegyek kibocsátó bank általi elfogadásának határideje előtt kivontak a forgalomból.
3) Olyan bankjegyek, amelyek kialakítása eltér a megfelelő állam területén törvényes fizetőeszköznek minősülő bankjegyek (megváltozott címletű, más államok bankjegyeiből átváltott, hamis) bankjegyek, valamint olyan bankjegyek, amelyek kétséget keltenek a megfelelő állam területén. hitelességét vizsgálatra küldik.
2. Külföldi államok (külföldi államok csoportja) bankjegyeinek átvétele a külföldi államok (külföldi államok csoportja) bankjegyeinek átvételére irányuló átvételi kérelem alapján történik a jelen Szabályzat, valamint az „Átvételi szabályok” c. külföldi államok (külföldi államok csoportja) sérült bankjegyei, beleértve az átvételre küldendő számot is”, a Bank által megállapított. A Bank fenntartja a jogot, hogy az Igénylés hiánya vagy nem megfelelő kitöltése esetén a bankjegyek átvételét megtagadja. Az Európai Uniós bankjegyek (euro) elfogadásakor a Jelentkezés 2 (két) példányban, minden más deviza esetében egy példányban történik.
3. A megbízási díj a bankjegyek beszedési átvételekor kerül felszámításra. A megbízási díjat az Ügyfelet a Bank által meghatározott díjszabás szerint kell megfizetni, függetlenül a beszedésbe átvett bankjegyek ellenértékének beérkezésétől vagy el nem vételétől.
4. A bankjegy átvételi átvételi elismervénye a Bank hozzájárulása nélkül másra át nem ruházható, és a beszedésre átvett bankjegyek ellenértékének átvételekor azt a Banknak vissza kell juttatni.
5. Az átvételre átvett bankjegyekért magánszemélyek részére kártérítés fizetése ben lehetséges készpénz valuta, valamint magánszemély bankszámláján történő jóváírással. A beszedésre átvett bankjegy devizanemétől eltérő devizanemben történő kártérítés kifizetése a Bank által a fizetés napján vagy a bankszámlán történő jóváírás napján megállapított árfolyamon történik.
6. Kártérítés kifizetése jogalanyok, rendvédelmi szervek, szolgáltatások bírósági végrehajtók a beszedésre átvett bankjegyekre a készpénz nélküli fedezet számlán történő jóváírásával történik. A számla devizanemétől eltérő pénznemben történő beszedés ellentételezése esetén a bankjegyek devizanemének a számla devizanemére történő átváltása eredményeként befolyt összeg, az átváltási árfolyamon (keresztárfolyamon) A Bank of Russia által a készpénz nélküli fedezetnek az Ügyfél számláján történő jóváírásának napján jóváírásra kerül.
7. Ha a külföldi bank megtagadja a beszedésre átvett bankjegyek vásárlását, a Bank a külföldi bank döntéséről írásban értesíti az Ügyfelet a beszedési átvételi kérelemben megjelölt címre, a Bank hivatalos válaszának kivonatával. hozzá kapcsolódó külföldi bank.
8. Abban az esetben külföldi bank kártérítés fizetéséről nem tud dönteni, a külföldi államok (külföldi államok csoportja) bankjegyeit egy külföldi bank további vizsgálat céljából továbbítja a kibocsátó bankhoz. A Bank a külföldi bank döntéséről írásbeli értesítést küld az Ügyfélnek a beszedési átvételi kérelemben megjelölt címre, amelyhez csatolja a külföldi bank hivatalos válaszának kivonatát.
9. Az Ügyfél részére történő kártérítés kifizetésének vagy a külföldi bank döntéséről szóló értesítés megküldésének hozzávetőleges határideje 3-36 hónap lehet. A Bank nem vállal felelősséget a külföldi bankok és kibocsátó bankok olyan intézkedéseiért, amelyek a visszatérítés bejelentésének vagy kifizetésének késedelmét, valamint a visszatérítés megtagadását eredményezték.
KÜLFÖLDI ÁLLAMOK SÉRÜLT VALUTÁNAK ELFOGADÁSÁNAK SZABÁLYAI (KÜLFÖLDI ÁLLAMOK CSOPORTJAI), BELEÉRTVE A BESZEDÉSRE KÜLDÉST
| 8.1. A sérült bankjegy* cseréje vagy vásárlása | 8.2. Sérült bankjegy* átvételre átvehető |
| Fizikai romlás |
|
| 8.1.1. Egy bankjegyhez tartozó részekből** ragasztva. 8.1.2. 2 cm-nél nagyobb területű leszakított sarkok vagy darabok ragasztása **, ha a leszakított részek kétségtelenül ehhez a bankjegyhez tartoznak. 8.1.3. A 0,5 cm ** összterületű, de legfeljebb a teljes területének 1/3-a bankjegyélek hiánya, feltéve, hogy a sorozatszámokat megőrzik. 8.1.4. Lezárt könnyek, számától függetlenül, ha legalább az egyik nagyobb, mint a bankjegy szélességének ¼-e. 8.1.5. 1 mm-nél nagyobb átmérőjű defektek, amelyek nem zavarják a bankjegy eredetiségének megállapítását. 8.1.6. Az elülső (hátsó) oldalon horzsolások, szennyeződések vannak, amelyek részben, de több mint 50%-ban átfedik a bankjegy egyik részletét***. | 8.2.1. Részekből összeragasztva**, ha a pénztárosnak kétségei vannak abban, hogy az alkatrészek egy bankjegyhez tartoznak. 8.2.2. Szakadt bankjegy, amelyben a törésvonal átmegy a bankjegy sorszámán, aminek következtében félreérthetően olvasható. 8.2.3. A bankjegy alkatrészének több mint 1/3-a, de legfeljebb a fele elveszett. 8.2.4. Hiányzik az egyik sorozatszám. 8.2.5. Az elülső (hátsó) oldalon horzsolások, szennyeződések találhatók, amelyek teljesen lefedik a bankjegy egyik részletét ***. 8.2.6. Az elhasználódott és erejét vesztett bankjegy szubsztrátuma (papír), pl. penészfoltok, rozsda stb. |
| A külső környezet hatása (elszíneződés, lumineszcencia az UV-sugarakban stb.) |
|
| 8.1.7. Olajfoltok vannak rajta. 8.1.8. Vízbe merülés, aminek következtében a bankjegyek területének több mint 50%-a kék fényt kapott az UV-sugarak hatására. | 8.2.7. Mindenhol olajozott. 8.2.8. Tintával, festékkel töltve, részben vagy teljesen megváltozott szín a bankjegy teljes területén, vagy a bankjegy kerülete mentén - teljesen vagy bármilyen szélességű töredékekben. 8.2.9. UV-sugarakban izzó feliratok vannak rajta ("vesztegetés", "ütő", "UBOP", "OBOP", "tolvaj" stb.). 8.2.10. Számos folt és töredék világít az UV-sugárzásban: részben vagy teljesen a bankjegy teljes területén, vagy a bankjegy kerülete mentén - teljesen vagy bármilyen szélességű megszakított töredékekben. 8.2.11. Az UV-sugarak lumineszcenciája megváltozott bármilyen színezőanyagnak való kitettség következtében. 8.2.12. Megégett vagy megperzselt. |
| Szándékos károkozás |
|
| 8.1.9. Biztonsági szál eltávolítva (csak USD). 8.1.10 A geometriai méretek több mint 3 mm-rel megváltoztak, mind a csökkenés, mind a növekedés irányában (az élek szakadása nem vonatkozik a geometriai méret változására). 8.1.11 A bankjegy valamelyik részletét*** fedő feliratokkal és bélyeglenyomatokkal, kivéve a jelen Szabályzat 8.2.9. pontjában meghatározottakat. | 8.2.13. Változások vannak a bankjegy főbb részleteiben (túlrajzolás, törlés stb.). |
| Egyéb |
|
| 8.1.12. Egyértelmű nyomtatási hibával rendelkezik, a hibás biztonsági szál kivételével: védőelemek hiánya vagy nyomtatásának hiánya; kép elmosódása; a vízjel nem megfelelő elhelyezése; a sorozatszám hiánya vagy nem megfelelő elhelyezése, a geometriai méretek közötti eltérés (8.1.10. pont); stb. | 8.2.14. Külföldi államok bankjegyei (külföldi államok csoportjai), amelyeket az érintett külföldi állam kibocsátó bankja által meghirdetett és az Oroszországi Bank üzenetében megjelölt időpontot követően, valamint az említett bankjegyek kibocsátó általi elfogadásának határideje előtt vontak ki a forgalomból. a megfelelő külföldi állam bankja. |
* Ha nem fér kétség a bankjegy eredetiségéhez
** Az alkatrészek száma nem számít
*** A kibocsátó bank neve, sorozat és számok, a címlet képei számokban és szavakban (összesen, mind az elülső, mind a hátsó oldalon, és csak az egyik oldalon)
INFORMÁCIÓK A KÜLFÖLDI ÁLLAMOK ÉRMÉVEL VALÓ MUNKÁVAL KAPCSOLATBAN (KÜLFÖLDI ÁLLAMOK CSOPORTJAI)
A Sberbank PJSC alosztályai nem fogadnak el és nem bocsátanak ki külföldi államok (külföldi államok csoportja) érméit, ha készpénzben devizával hajtanak végre műveleteket.
KIVONAT AZ OROSZORSZÁG BANK UTASÍTÁSAIBÓL
"Az arra felhatalmazott bankok (fiókok) bizonyos típusú devizával történő készpénzes banki műveletek és csekkel végzett műveletek (ideértve az utazási csekket is), amelyek névértéke devizában van feltüntetve, magánszemélyek részvételével történő végrehajtásának eljárásáról"
(a 136-I. számú utasítás 1. fejezetének 2.2., 2.4., 4.1., 4.3., 4.4., 4.8., 4.9, 4.12-4.15, 4.17, 4.18. bekezdéseinek tartalma)
1.1. Az erre felhatalmazott bank (meghatalmazott bank fiókja) (a továbbiakban: felhatalmazott bank (fiók) a jelen utasítás 3. fejezetében foglaltakból készpénzzel és csekkekkel valamennyi vagy egyes devizaműveletet végezhet A Műveletek listája devizával készpénzben és csekken végzett bank (fiók) állapítja meg általában az engedélyezett bank (fiók), valamint minden belső szerkezeti egység felhatalmazott bank (fiók) a Bank of Russia 2010. április 2-án kelt 135-I számú „Az Oroszországi Bank döntéshozatali eljárásáról szóló eljárásról” szóló 135-I. állami regisztráció hitelintézetek és banki műveletekre vonatkozó engedélyek kiadása”, az Orosz Föderáció Igazságügyi Minisztériuma által 2010. április 22-én N 16965 lajstromozott („A Bank of Russia Bulletinje”, 2010. április 30-i N 23).
1.2. A felhatalmazott bank (fiók) határozza meg azoknak a devizáknak a listáját, amelyekkel az arra jogosult bank (fiók) a jelen Utasításnak megfelelően tranzakciókat bonyolít le.
1.3. A felhatalmazott bank (fiók) önállóan dönti el, hogy szükséges-e külföldi államok (külföldi államok csoportja) pénzérméivel dolgozni, ha készpénzben és csekkben devizaműveleteket hajt végre.
Ha a felhatalmazott bank (fiók) úgy dönt, hogy nincs szükség külföldi államok (külföldi államok csoportja) érméivel való munkavégzésre, a magánszemélyek részére történő kifizetésre készpénzes devizaműveletek és csekkek névértékénél kisebb összegű műveletek esetén. egy külföldi állam (külföldi államok csoportja) minimális bankjegyét bankjegy formájában az Orosz Föderáció pénznemében állítják elő, az erre felhatalmazott bank (fióktelep) által a jelen szabályzat 2.2. és 2.3. pontja szerint megállapított árfolyamon. Utasítások, hacsak a megállapodás másként nem rendelkezik a műveletek elvégzésekor bankszámla, magánszemély letétéről szóló számla.
2.2. A készpénzzel és csekkel végzett devizaműveletek – ha a szerződés eltérően nem rendelkezik – bankszámlán, magánszemély betétszámláján történő műveletek végrehajtása során a megbízott bank (fiókfiók) megbízása alapján megállapított és megváltoztatott devizaárfolyamon történik. ) (a továbbiakban: megbízás), vagy olyan megbízott bank (fiók) tisztségviselője, akinek a felhatalmazott bank (fiók) vezetője (helyettese) devizaárfolyam-megállapítási és -módosítási jogot kapott (a továbbiakban: végzésként hivatkozunk).
2.4. A felhatalmazott bank (fiók) a készpénzzel és csekkel végzett devizaműveletek során nem jogosult belső dokumentumaiban megállapítani:
Külföldi államok (külföldi államcsoportok) forgalomban lévő bankjegyeinek címletére és kibocsátási éveire vonatkozó korlátozások;
A készpénzben vásárolt (elfogadott) és eladott (kibocsátott) deviza mennyiségére vonatkozó korlátozások, kivéve a külföldi államok (külföldi államok csoportja) érméire vonatkozó korlátozásokat, valamint a készpénzben kibocsátott deviza mennyiségére vonatkozó korlátozásokat a pénzeszközök teljesítése során. a jelen Útmutató 3.1. pontjának 3.1.11. alpontjában meghatározott művelet;
Különböző devizaárfolyamok külföldi államok különböző címletű bankjegyeire (külföldi államok csoportjaira).
4.1. A készpénzzel és csekkel végzett külföldi valutával végzett tranzakciók során az egyén azonosítását az Orosz Föderáció jogszabályai által meghatározott esetekben végzik el.
A készpénzes devizával és csekkel végzett műveletek során az egyén által a készpénz deviza, az Orosz Föderáció készpénz valuta, a csekkek, a fizetési kártyák pénztárába történő átutalása a műveletek végrehajtási feltételeivel rendelkező magánszemély beleegyezésének minősül. a jelen Utasítás 2.1. pontjában meghatározott módon a magánszemélynek hozott készpénzben és csekkekkel, hacsak a megállapodás eltérően nem rendelkezik bankszámlán, magánszemély betéti számláján végzett műveleteknél.
4.3. Abban az esetben, ha a pénztáros a készpénzzel és csekkel végzett devizaművelet során olyan csekket fedez fel, amely kétségeket ébreszt a hitelességében, egy egyénnek nem kerül vissza. A pénztáros köteles a felhatalmazott bank (fiókfiók) által meghatározott eljárás szerint tájékoztatni a magánszemélyt, ha a csekk hitelessége kétségeket vet fel. Az eredetiségével kapcsolatban kétséges csekket a jelen Útmutató 4.13 - 4.18 pontjaiban előírt módon kell beszedni.
4.4. Ha a pénztáros külföldi állam (külföldi államcsoport) átvett bankjegyeiben vagy csekkeiben hibákat, sérüléseket tár fel, az ilyen külföldi államok (külföldi államok csoportja) bankjegyeivel történő műveletek vagy csekkekkel történő műveletek végrehajtásának lehetőségét a szabályok szerint határozzák meg. külföldi államok (külföldi csoport) sérült bankjegyeinek átvételére, vagy a jelen Útmutató 2.1. pontja 2.1.5. és 2.1.6. alpontja szerint felhatalmazott bank (fiók) által kidolgozott csekk elfogadási szabályok szerint.
4.8. A készpénzzel és csekkel végzett devizaművelet befejezésének minősül, ha a pénztáros készpénzt devizát, az Orosz Föderáció készpénzét, csekket, valamint a végrehajtásra benyújtott fizetési kártyát átutal egy magánszemélynek. visszaküldeni az egyes fizetési kártyákhoz az egyéb dokumentumokat, beleértve az olyan dokumentumokat is, amelyek alapján az Orosz Föderáció jogszabályaiban meghatározott esetekben azonosították a magánszemélyt, valamint a jelen utasítás 4.9. és 4.15. pontjában meghatározott dokumentumokat, vagy dokumentumokat a Bank of Russia N 2054-U rendeletével vagy a Bank of Russia N 318-P előírásával összhangban az utasítás 3.1. bekezdésének 3.1.18-3.1.21. albekezdésében meghatározott műveletek végrehajtása során.
A deviza készpénzben történő fizetési kártyákkal történő elfogadására (kibocsátására) vonatkozó műveletek nyilvántartásba vétele az Orosz Bank 2004. december 24-i N 266-P „A kibocsátásról” című rendelete 3. fejezetében foglalt követelmények figyelembevételével történik. bankkártyákés a fizetési kártyákkal végrehajtott tranzakciók esetében, az Orosz Föderáció Igazságügyi Minisztériuma által 2005. március 25-én N 6431, 2006. október 30-án N 8416, 2008. október 8-án N 12430 („Az Orosz Bank értesítője” ” 2005. március 30-i N 17, 2006. november 9-i N 60, 2008. október 17-i N 58) (a továbbiakban - az Oroszországi Bank N 266-P rendelete).
4.9. A pénztáros a készpénzben és csekkel történő devizaügylet lebonyolítását követően köteles a magánszemély részére készpénzben és csekkel történő devizaműveletet igazoló okiratot (a továbbiakban: igazoló okirat) kiállítani, a műveletek kivételével. a jelen útmutató 3.1.9., 3.1.18. - 3.1.21., 3.1. bekezdésében meghatározott.
A jelen Utasítás 3.1. pontja 3.1.18 - 3.1.21. alpontjában meghatározott készpénzes devizaműveletek és csekkek lebonyolítása során a pénztáros személy kérésére igazoló okiratot állít ki és állít ki.
4.12. A külföldi államok (külföldi államok csoportja) bankjegyeinek beszedés céljából történő átvételére vonatkozó műveleteket végző, felhatalmazott bank (fiók) a forgalomból kivont külföldi államok (külföldi államok csoportja) bankjegyeit az átvételi feltételeknek megfelelően fogadja be begyűjtésre. a kibocsátók által.
4.13. Külföldi államok (külföldi államok csoportja) bankjegyeinek vagy csekkeinek begyűjtésre történő átvétele magánszemély írásbeli, bármilyen formában kiírt átvételi kérelme (a továbbiakban: magánszemély kérelme) alapján történik. és egyéb dokumentumok a kibocsátó általi elfogadás feltételeinek megfelelően.
A magánszemély kérelmében teljes egészében fel kell tüntetni vezetéknevét, nevét és családnevét (ha van), lakóhelyének (tartózkodási helyének) címét, a személyazonosító okmány nevét, sorozatát és számát (ha van). az egyén által bemutatott, valamint:
Egy külföldi állam (külföldi államok csoportja) egyes bankjegyeinek devizanemének megnevezése, címlete, sorozata, száma, kibocsátási éve, további adatok (USA bankjegyeknél - a kibocsátó intézményének alfanumerikus megjelölése, csekk betűje, kvadráns száma, elülső és hátsó táblaszámok; az Európai Unió tagországainak bankjegyeinél alfanumerikus jel, egy külföldi állam (külföldi államok csoportja) bankjegye kibocsátójának neve (ha feltüntethető) ;
Az egyes csekk megnevezése, száma és kelte, összege a pénznem megnevezésével, a csekk kibocsátójának neve és a csekket kibocsátó neve (lehetőség szerint tüntesse fel).
4.14. A pénztáros a külföldi állam bankjegyeinek (külföldi államok csoportja) vagy csekkek beszedési átvételekor köteles gondoskodni arról, hogy a magánszemély kérelmében a külföldi állam bankjegyeinek (külföldi államcsoportjának) vagy csekkeinek adatait helyesen tüntesse fel.
4.15. A pénztáros külföldi állam bankjegyének (külföldi államcsoport) vagy csekk beszedésre történő átvételekor a jelen Utasítás 4. számú mellékletében megadott formájú bizonylatot állít ki két példányban. A nyugta egyik példányát magánszemélynek állítják ki, a nyugta másik példányát a pénztárbizonylatokhoz küldik.
4.17. A külföldi államok (külföldi államcsoportok) bankjegyeiért, illetve beszedésre átvett csekkekért járó kártalanítás beszedő banktól történő kézhezvételekor a felhatalmazott bank (fiók) írásban értesíti a magánszemélyt a behajtó bank döntéséről.
A külföldi államok (külföldi államok csoportja) bankjegyeiért vagy a beszedésre átvett csekkekért járó kártalanítás beszedő banktól történő kézhezvételekor a magánszemélynek – választása szerint – készpénzben devizában vagy az Orosz Föderáció készpénzben történő pénznemében kell kifizetni, vagy egy összeget külföldi pénznemben vagy az Orosz Föderáció pénznemében írnak jóvá.Föderáció magánszemély bankszámláján. Az Orosz Föderáció pénznemében kifejezett összeget a beszedő banktól kapott devizaárfolyamon számítják ki, amelyet a felhatalmazott bank (fiók) állapít meg az összeg magánszemélynek történő kifizetésének napján vagy a jóváírás napján. magánszemély bankszámlájára.
4.18. Ha a felhatalmazott bank (fiók) a beszedő banktól megkapja a külföldi államok (külföldi államok csoportja) bankjegyeinek vásárlásának megtagadására vonatkozó, beszedésre vagy csekkekre küldött hatósági választ, a felhatalmazott bank (fiók) megküldi a magánszemélynek. a behajtó bank döntéséről szóló írásbeli értesítést a behajtó bank hivatalos válaszának másolatával (kivonat a hatósági válaszból). A beszedésre átvett külföldi bankjegyeket (külföldi államok csoportja) vagy csekkeket vissza kell adni a magánszemélynek, ha azokat a behajtó bank visszaküldi.
A beszedő bank hivatalos válaszának eredeti példánya a külföldi államok (külföldi államok csoportja) beszedésre vagy csekkekre átvett bankjegyei vásárlásának megtagadásáról az adott nap dokumentumai közé kerül.
A sérült orosz bankjegyek cseréjének és elfogadásának szabályai a Központi Bank 1778-U. sz. utasításai határozzák meg. E szabályok szerint a bankok kötelesek a bankjegyeket névértékre váltani vagy jóváírni az ügyfél számláján. Különösen a bankjegyek lehetnek kopottak, piszkosak, olajosak, bélyegzettek, feliratosak, perforáltak, ragasztottak, festékkel töltöttek, szakadtak és hibásak. A bankok kötelesek elfogadni két különböző, azonos címletű bankjegyből álló bankjegyet is, feltéve, hogy mindegyik rész az eredeti bankjegyfelület legalább 50%-át foglalja el. Szintén bármilyen Orosz bank köteles a hajlított, lapított, fűrészelt, olvadt, elszíneződött érméket kicserélni, de azzal a feltétellel, hogy az elő- és hátlapon lévő kép maradéktalanul megmarad.
A sérült orosz bankjegyek elfogadása útlevél bemutatása nélkül történik - kivéve azokat az eseteket, amikor a hatályos jogszabályok előírják az ügyfelek kötelező azonosítását. Különösen a 115-FZ szerint a bankok kötelesek azonosítani az ügyfelet a 15 ezer rubelt meghaladó csere- és devizaügyletek során.
Sérült bankjegyek:
Szakadt bankjegy.
A bankjegy meg van töltve színezékkel, de a képet ez nem érinti.
Egy bankjegy azonos címletű különböző bankjegyek két szomszédos részéből áll. Mindegyik rész a bankjegy eredeti területének legalább 50%-át foglalja el.
A bankjegy gyártási hibás.
A bankjegy tűzben megsérült.
Egy bankjegytöredék az eredeti terület legalább 55%-át foglalja el.
